暗号資産取引の安全ガイド：銀行カードの凍結と調査への対応策

最近、いくつかの暗号資産投資者がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後に、銀行カードの凍結に遭遇し、さらには調査に協力するよう求められることがありました。本記事では、この現象の原因、潜在的なリスク、および対策について詳しく探ります。

暗号通貨を保有する法的地位

まず、明確にする必要があるのは、我が国では現在、暗号資産を保有することは違法ではないということです。これはなぜなら：

1. 我が国はまだ暗号資産に直接関連する法律、行政規則または行政命令を制定していない。
2. 現在の規範的文書（例えば9.4公告、9.24通知）は、レベルが低く、刑法の意味での「前置法」を構成しない。
3. これらの文書は、市民が暗号資産を保有することを明示的に禁止していません。

したがって、単に暗号資産を保有すること自体は違法ではなく、犯罪を構成するものでもありません。

暗号資産の販売が凍結カードおよび調査を引き起こす理由

1. 取引チャネルのリスク

一部の非公式な取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があり、ユーザーは意図せずに電信詐欺やネットギャンブルに関与する資金を受け取ることがあります。銀行が疑わしい取引を発見した場合、凍結措置を講じることがあります。

2. 違法な外国為替取引

一部の投資家はより高い為替レートを追求するために、いわゆる「地下両替商」との提携を選択します。これらの機関は違法な外国為替取引に関与している可能性があり、さらには他の違法なプラットフォームとの取引があることで、資金が凍結されるリスクが増加します。

3. 個人的な不正行為

一部の投資家は、説明しにくい収入源がある可能性や、グレーゾーンの行為に関与している可能性があり、これにより資金が調査される可能性が高まります。

調査に協力する刑事リスク評価

単純な暗号資産取引は通常、刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、資金の出所に特別な関係がある場合や、資金の出所の不当性を認識している場合、2つの主要な刑事リスクに直面する可能性があります：

1. 犯罪収益を隠蔽・隠蔽する罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

これら二つの罪名は、行為者が主観的に"資金の出所の違法性を知っている"ことを要求している。

対処戦略

銀行カードが凍結されたり、調査に協力するよう求められた場合は、以下の措置を講じることができます：

1. 自己評価の刑事リスク
2. 銀行に連絡し、凍結された口座の司法機関情報を確認する
3. 詳細な銀行取引明細書を準備する
4. 取引プラットフォームに連絡して、取引記録を取得する
5. 詳細なファクトシートを書く
6. 調査に協力する前に専門の弁護士に相談すること

注意が必要なのは、トレーダーが善意であっても、実際に不正な資金が関与している場合、資金が押収される可能性があることです。

まとめ

暗号資産取引者は警戒を高め、適切な取引チャネルを選び、疑わしい取引に参加しないようにすべきです。問題が発生した場合は冷静を保ち、専門的な法的支援を求めて適切に対処してください。すべての投資家が安全かつ合法に暗号資産市場に参加できることを願っています。