EUの新たなマネーロンダリング防止法が暗号資産業界に与える影響

最近、EU議会とEU理事会は、暗号資産に対する最新のAML規則を正式に導入しました。この業界関係者によって「開箱令」と呼ばれる新しい規則は、暗号通貨取引の匿名性を排除することを目的としており、マネーロンダリングや暗号資産を利用した脱税、規制回避などの行為を規制することを目指しています。

新レギュレーションの主な内容

1. 欧州連合の管轄内では、身元不明の自己管理暗号化ウォレットを使用して、いかなる規模の暗号通貨の支払いも禁止されています。
2. 暗号通貨会社は1000ユーロを超える取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。

これらの規定は主に暗号通貨の利用者と暗号通貨サービス提供者(VASP)を対象としています。

新しい規則の影響

この新しい規則は、利点と欠点の両面で広く議論を呼んでいます：

ポジティブな影響

1. 先に述べたMiCA法案と暗号通貨の送金情報収集ルールと連携することで、暗号通貨関連の犯罪行為を最大限に抑制するのに役立ちます。
2. 将来策定される可能性のある暗号資産税制の基盤を築く。

悪影響

1. 暗号通貨の核心的な特徴の一つである匿名性を直接抹消した。
2. 中央集権的な技術に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性がある。

注目すべきは、今回のAML法案が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルにも厳しい管理を行っていることです。たとえば、商取引において3000ユーロを超える非公開現金支払いが禁止され、10000ユーロ以上の現金支払いは完全に禁止されています。高級品業界やプロサッカーなどの分野も、より厳しい規制に直面することになります。

暗号資産業界への影響

世界の主要な法的管轄区域として、EUのこの立法は暗号資産業界全体に重要な規制の示範効果をもたらす可能性が高い。他の国々の規制ルールもこの立法を参考にすることが予想される。

積極的な観点から見ると、「オープンボックス令」は暗号通貨の存在を禁止したり、ユーザーの使用を制限したりするのではなく、公開された規制された環境で暗号通貨を使用し、投資することを求めています。このアプローチは、暗号通貨を完全に禁止するよりも穏やかです。

しかし、この規制の方法には議論が存在します。暗号コミュニティとWeb3の参加者がブロックチェーン技術と暗号資産を支持する理由の大部分は、その独自の「技術的信頼」特性と資産を自由に支配する権利に基づいています。「開封」はこれらの核心的価値に影響を与える可能性があります。

他の暗号資産への影響

現在、「開箱令」は主に暗号通貨取引を対象としており、他の暗号資産はまだカバーされていません。これは以下の理由による可能性があります：

1. その他の暗号資産の市場規模は比較的小さく、まだ主要なマネーロンダリングや脱税の手段にはなっていません。
2. 欧州連合は暗号資産の規制立法において慎重な態度を維持しており、新興技術を早急に厳格な規制に組み込むことを望んでいません。

まとめ

"開箱令"が発表された後、正式に施行されるまでに3年間の移行期間があるとはいえ、これはEUの管轄区域内で自己管理型ウォレットを使用して暗号通貨の匿名支払いができなくなることを意味します。これについて業界の専門家の意見はさまざまで、基本的な市民の権利を侵害する可能性があると考える人もいれば、必要な規制措置であると考える人もいます。

いずれにせよ、EUは暗号資産を全面的に規制する初の主要経済圏として、その勇気と決意は評価に値します。この新しい規制の実際の効果と影響は、今後の実施過程でさらに観察し評価する必要があります。