Penjelasan lengkap tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, membangun bank Bitcoin seluler Anda sendiri
Ringkasan
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. Laporan ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Laporan ini memperkenalkan ukuran dan potensi pertumbuhan pasar BTCFi, serta membahas secara rinci mekanisme dari masing-masing jalur, proyek utama, dan tren perkembangan. Dengan membandingkan keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem dari berbagai kelas aset, laporan ini mengungkapkan keunggulan unik dan risiko potensial BTCFi dibandingkan dengan bidang keuangan kripto lainnya. Dengan terus berkembangnya bidang BTCFi, diharapkan akan ada lebih banyak inovasi dan aliran dana, yang akan semakin memperkuat posisi kepemimpinan Bitcoin di bidang keuangan.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi adalah serangkaian kegiatan keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, trading, futures, dan derivatif lainnya. Pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD, dan diperkirakan akan mencapai 1,2 triliun USD pada tahun 2030. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar.
Artikel ini akan membahas secara mendalam beberapa bidang populer di pasar keuangan cryptocurrency saat ini, termasuk pinjaman Bitcoin, stablecoin, layanan staking, layanan re-staking, serta penggabungan keuangan terpusat dan terdesentralisasi yang dikenal sebagai CeDeFi.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Jalur Stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Berdasarkan tingkat sentralisasi, stablecoin dibagi menjadi stablecoin terpusat dan stablecoin terdesentralisasi. Berdasarkan jenis jaminan, dibagi menjadi jaminan fiat/berwujud, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.
Mekanisme stablecoin terdesentralisasi mencakup mekanisme CDP (jaminan berlebih) dan mekanisme lindung nilai kontrak (jaminan setara).
Proyek utama termasuk:
Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC
Bamk.fi (NUSD): sintetik dolar di L1 Bitcoin
Yala Labs: Menerbitkan stablecoin $YU melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri.
Satoshi Protocol: Protokol CDP stablecoin pertama dalam ekosistem BTC
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin.
2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek utama termasuk:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di Bitcoin
Shell Finance: Protokol stablecoin berbasis BTC L1
3. Staking赛道
Staking biasanya dikenal dengan karakteristik yang aman, stabil, dan menghasilkan bunga. Proyek utama meliputi:
Babylon: sebuah protokol staking Bitcoin yang memungkinkan kunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya.
4. Restaking赛道
ReStaking adalah menggunakan aset token staking yang likuid untuk dipertaruhkan pada validator di jaringan dan blockchain lain untuk mendapatkan lebih banyak imbalan. Proyek utama termasuk:
Chakra: Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon
5. Pengelolaan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di belakang wBTC, BitGO, mengeluarkan pengumuman tentang penyerahan kontrol wBTC, yang memicu diskusi di pasar mengenai keamanan WBTC. Alternatif utama termasuk tBTC, FBTC, dan dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Proyek utama meliputi:
Solv Protocol: Matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi
Bouncebit: Jaringan Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM
Lorenzo protocol: Lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon
7. DEX AMM Swap
DEX AMM Swap adalah mekanisme perdagangan terdesentralisasi yang berjalan di atas blockchain. Proyek utama termasuk:
Bitflow: fokus pada DEX dengan hasil BTC yang berkelanjutan
Dotswap: DEX AMM asli di jaringan utama BTC
Unisat AMM Swap: fokus pada aplikasi dompet untuk Ordinals dan brc-20
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
perbandingan keamanan
Ekosistem BTC memiliki perhatian yang jauh lebih tinggi terhadap "keamanan" dibandingkan ekosistem lainnya. ETH dan Solana sebagai blockchain PoS, memiliki risiko sistemik dan masalah keamanan. BTC sebagai sistem POW, pada prinsipnya tidak memiliki masalah ini, tetapi akumulasi risiko FI yang berlebihan dapat menyebabkan risiko sistemik.
Perbandingan Tingkat Pengembalian
Sumber pendapatan termasuk pendapatan staking, pendapatan produk DeFi, dan pendapatan dari protokol itu sendiri. BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dan ekspektasi imbal hasil yang lebih tinggi dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi.
Keanekaragaman ekosistem
Ekosistem ETH mencakup Defi, NFT, RWA, dan Restake. Ekosistem Solana terutama berfokus pada DEX dan solusi likuiditas. Ekosistem BTCFi sedang berada dalam masa ledakan, dengan banyak proyek baru yang terus muncul, termasuk Layer 2.
Kesimpulan
Dengan terus berkembangnya ekosistem BTCFi, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, yang tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi tetapi juga mendorong kematangan dan keberagaman keseluruhan ekosistem BTC. Melihat ke depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Suka
Hadiah
10
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
StealthDeployer
· 22jam yang lalu
stablecoin tidak dipahami berbahaya
Lihat AsliBalas0
GasFeeSobber
· 23jam yang lalu
Uang sudah masuk baru tahu risikonya
Lihat AsliBalas0
BasementAlchemist
· 23jam yang lalu
Bitcoin melakukan keuangan.... Tsk tsk, saya tidak berani mencoba rasa ketumbar
Lihat AsliBalas0
MetaverseMigrant
· 23jam yang lalu
Bertahun-tahun bermain DeFi, fokus pada analisis jalur L1, dan menjadi praktisi pendapatan pasif setelah tidur. Saya ingin menulis komentar tentang artikel ini menggunakan identifikasi akun ini.
Lihat AsliBalas0
NeverVoteOnDAO
· 23jam yang lalu
stablecoin? Eh, sudah datang untuk play people for suckers.
BTCFi Analisis Lengkap: Dari Lending hingga Staking Membangun Bank Bitcoin Seluler
Penjelasan lengkap tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, membangun bank Bitcoin seluler Anda sendiri
Ringkasan
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. Laporan ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Laporan ini memperkenalkan ukuran dan potensi pertumbuhan pasar BTCFi, serta membahas secara rinci mekanisme dari masing-masing jalur, proyek utama, dan tren perkembangan. Dengan membandingkan keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem dari berbagai kelas aset, laporan ini mengungkapkan keunggulan unik dan risiko potensial BTCFi dibandingkan dengan bidang keuangan kripto lainnya. Dengan terus berkembangnya bidang BTCFi, diharapkan akan ada lebih banyak inovasi dan aliran dana, yang akan semakin memperkuat posisi kepemimpinan Bitcoin di bidang keuangan.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi adalah serangkaian kegiatan keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, trading, futures, dan derivatif lainnya. Pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD, dan diperkirakan akan mencapai 1,2 triliun USD pada tahun 2030. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar.
Artikel ini akan membahas secara mendalam beberapa bidang populer di pasar keuangan cryptocurrency saat ini, termasuk pinjaman Bitcoin, stablecoin, layanan staking, layanan re-staking, serta penggabungan keuangan terpusat dan terdesentralisasi yang dikenal sebagai CeDeFi.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Jalur Stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Berdasarkan tingkat sentralisasi, stablecoin dibagi menjadi stablecoin terpusat dan stablecoin terdesentralisasi. Berdasarkan jenis jaminan, dibagi menjadi jaminan fiat/berwujud, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.
Mekanisme stablecoin terdesentralisasi mencakup mekanisme CDP (jaminan berlebih) dan mekanisme lindung nilai kontrak (jaminan setara).
Proyek utama termasuk:
2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek utama termasuk:
3. Staking赛道
Staking biasanya dikenal dengan karakteristik yang aman, stabil, dan menghasilkan bunga. Proyek utama meliputi:
4. Restaking赛道
ReStaking adalah menggunakan aset token staking yang likuid untuk dipertaruhkan pada validator di jaringan dan blockchain lain untuk mendapatkan lebih banyak imbalan. Proyek utama termasuk:
5. Pengelolaan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di belakang wBTC, BitGO, mengeluarkan pengumuman tentang penyerahan kontrol wBTC, yang memicu diskusi di pasar mengenai keamanan WBTC. Alternatif utama termasuk tBTC, FBTC, dan dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Proyek utama meliputi:
7. DEX AMM Swap
DEX AMM Swap adalah mekanisme perdagangan terdesentralisasi yang berjalan di atas blockchain. Proyek utama termasuk:
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
perbandingan keamanan
Ekosistem BTC memiliki perhatian yang jauh lebih tinggi terhadap "keamanan" dibandingkan ekosistem lainnya. ETH dan Solana sebagai blockchain PoS, memiliki risiko sistemik dan masalah keamanan. BTC sebagai sistem POW, pada prinsipnya tidak memiliki masalah ini, tetapi akumulasi risiko FI yang berlebihan dapat menyebabkan risiko sistemik.
Perbandingan Tingkat Pengembalian
Sumber pendapatan termasuk pendapatan staking, pendapatan produk DeFi, dan pendapatan dari protokol itu sendiri. BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dan ekspektasi imbal hasil yang lebih tinggi dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi.
Keanekaragaman ekosistem
Ekosistem ETH mencakup Defi, NFT, RWA, dan Restake. Ekosistem Solana terutama berfokus pada DEX dan solusi likuiditas. Ekosistem BTCFi sedang berada dalam masa ledakan, dengan banyak proyek baru yang terus muncul, termasuk Layer 2.
Kesimpulan
Dengan terus berkembangnya ekosistem BTCFi, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, yang tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi tetapi juga mendorong kematangan dan keberagaman keseluruhan ekosistem BTC. Melihat ke depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global.