Strategi Investasi yang Stabil di Tengah Gejolak Pasar Keuangan Global
Pada April 2025, ketegangan dalam situasi perdagangan internasional menyebabkan fluktuasi tajam di pasar keuangan global. Seorang tokoh politik penting mengumumkan penerapan kebijakan "tarif timbal balik" terhadap mitra dagang utama, menetapkan tarif dasar sebesar 10% dan mengenakan tarif yang lebih tinggi untuk negara tertentu. Keputusan ini memicu reaksi kuat di pasar, dengan nilai pasar S&P 500 menghilang sebesar 5,8 triliun dolar AS dalam waktu hanya empat hari, mencatat kerugian mingguan terbesar dalam beberapa dekade. Harga Bitcoin juga berfluktuasi tajam antara 80.000 hingga 90.000 dolar AS.
Ketua Federal Reserve menyatakan di Chicago Economic Club bahwa kebijakan tarif baru mungkin akan mendorong inflasi dan menekan pertumbuhan ekonomi, namun Federal Reserve tidak akan campur tangan di pasar dengan menurunkan suku bunga, melainkan akan fokus pada data jangka panjang. Beberapa bank investasi terkenal telah meningkatkan ekspektasi probabilitas resesi ekonomi Amerika Serikat. Dalam lingkungan pasar yang tidak pasti ini, bagaimana seharusnya investor merespons?
Artikel ini akan memperkenalkan empat produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin, yang mungkin menawarkan pilihan pendapatan yang relatif stabil bagi para investor di tengah periode ketidakstabilan ini. Perlu ditekankan bahwa artikel ini hanya untuk referensi dan tidak merupakan saran investasi, investor harus melakukan penelitian dan penilaian risiko yang memadai secara mandiri.
1. Spark Saving USDC di Ethereum
Produk ini memungkinkan pengguna untuk menyetor USDC untuk mendapatkan imbal hasil. Imbal hasil terutama berasal dari Suku Bunga Tabungan Sky (SSR), yang didukung oleh biaya pinjaman kripto, investasi obligasi pemerintah AS, dan pendapatan yang dihasilkan dari memberikan likuiditas ke beberapa protokol. USDC ditukar 1:1 menjadi USDS melalui Sky PSM yang disetor ke dalam brankas SSR untuk mendapatkan imbal hasil, nilai token sUSDC meningkat seiring dengan akumulasi imbal hasil.
Penilaian risiko: Rendah. Stabilitas USDC tinggi, dan produk ini telah melalui berbagai audit, mengurangi risiko kontrak pintar. Namun, investor tetap harus memperhatikan potensi dampak fluktuasi pasar terhadap likuiditas.
2. Kolam Likuiditas BYUSD|HONEY di Berachain
Pengguna dapat menyetor BYUSD dan HONEY dalam produk ini untuk menyediakan likuiditas, mendapatkan token LP, dan dapat mempertaruhkan token LP untuk mendapatkan imbalan BGT. Pendapatan terutama berasal dari imbalan BGT (sekitar 3,41% APR) dan biaya transaksi dalam pool (sekitar 0,01% APR). BGT adalah token governance yang tidak dapat dipindahtangankan, dapat dibakar 1:1 menjadi BERA, dan berbagi pendapatan biaya dari beberapa aplikasi inti.
Penilaian risiko: Rendah hingga sedang. BYUSD dan HONEY adalah stablecoin, harga relatif stabil; platform blockchain tempat produk ini berada telah diaudit oleh lembaga terkenal, risiko kontrak pintar relatif rendah. Namun, imbalan BGT dapat berfluktuasi karena penyesuaian emisi.
3. Kolam Likuiditas USDC-USDT0 Berdasarkan DEX V4 Tertentu
Melalui platform tertentu, pengguna dapat menyetor USDC atau USDT ke produk ini untuk memberikan likuiditas kepada DEX V4 tertentu. Versi DEX V4 memperkenalkan mekanisme "hook" yang memungkinkan pengembang menyesuaikan fungsi kolam, seperti penyesuaian biaya dinamis dan penyeimbangan otomatis, yang diharapkan dapat meningkatkan efisiensi modal dan potensi hasil.
Sumber pendapatan: terutama dari insentif token platform.
Penilaian risiko: Rendah hingga menengah. Kolam USDC/USDT adalah pasangan stablecoin, dengan risiko fluktuasi harga yang lebih rendah, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar dan kemungkinan penurunan pendapatan setelah periode insentif berakhir.
4. Kolam USDC Echelon Market di Jaringan Aptos
Pengguna dapat menyetor USDC ke kolam dana di jaringan utama Aptos, berpartisipasi dalam penyediaan dan mendapatkan hasil. Produk ini terintegrasi dengan suatu protokol, menyediakan stablecoin dan lapisan likuiditas di Aptos.
Sumber pendapatan: termasuk bunga pasokan USDC (sekitar 5,35%) dan token hadiah dari suatu protokol (sekitar 3,66%). Token hadiah ini dapat ditukar 1:1 dengan APT, tetapi saat menebusnya dikenakan biaya 0,15%.
Penilaian risiko: rendah hingga menengah. Stabilitas USDC tinggi, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penukaran token hadiah terhadap pendapatan. Penarikan instan menawarkan likuiditas tinggi, tetapi volatilitas pasar dapat mempengaruhi nilai token hadiah.
Ringkasan
Di tengah gejolak pasar saat ini, produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin tersebut mungkin memberikan pilihan yang relatif stabil bagi para investor. Namun, investor tetap perlu dengan hati-hati mengevaluasi karakteristik risiko dan imbal hasil dari setiap produk, dan membuat keputusan berdasarkan toleransi risiko dan tujuan investasi mereka. Pada saat yang sama, sangat penting untuk memperhatikan dinamika pasar dan perubahan kebijakan, serta menyesuaikan strategi investasi pada waktu yang tepat.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
4 strategi pendapatan rendah risiko untuk stablecoin di tengah guncangan keuangan global
Strategi Investasi yang Stabil di Tengah Gejolak Pasar Keuangan Global
Pada April 2025, ketegangan dalam situasi perdagangan internasional menyebabkan fluktuasi tajam di pasar keuangan global. Seorang tokoh politik penting mengumumkan penerapan kebijakan "tarif timbal balik" terhadap mitra dagang utama, menetapkan tarif dasar sebesar 10% dan mengenakan tarif yang lebih tinggi untuk negara tertentu. Keputusan ini memicu reaksi kuat di pasar, dengan nilai pasar S&P 500 menghilang sebesar 5,8 triliun dolar AS dalam waktu hanya empat hari, mencatat kerugian mingguan terbesar dalam beberapa dekade. Harga Bitcoin juga berfluktuasi tajam antara 80.000 hingga 90.000 dolar AS.
Ketua Federal Reserve menyatakan di Chicago Economic Club bahwa kebijakan tarif baru mungkin akan mendorong inflasi dan menekan pertumbuhan ekonomi, namun Federal Reserve tidak akan campur tangan di pasar dengan menurunkan suku bunga, melainkan akan fokus pada data jangka panjang. Beberapa bank investasi terkenal telah meningkatkan ekspektasi probabilitas resesi ekonomi Amerika Serikat. Dalam lingkungan pasar yang tidak pasti ini, bagaimana seharusnya investor merespons?
Artikel ini akan memperkenalkan empat produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin, yang mungkin menawarkan pilihan pendapatan yang relatif stabil bagi para investor di tengah periode ketidakstabilan ini. Perlu ditekankan bahwa artikel ini hanya untuk referensi dan tidak merupakan saran investasi, investor harus melakukan penelitian dan penilaian risiko yang memadai secara mandiri.
1. Spark Saving USDC di Ethereum
Produk ini memungkinkan pengguna untuk menyetor USDC untuk mendapatkan imbal hasil. Imbal hasil terutama berasal dari Suku Bunga Tabungan Sky (SSR), yang didukung oleh biaya pinjaman kripto, investasi obligasi pemerintah AS, dan pendapatan yang dihasilkan dari memberikan likuiditas ke beberapa protokol. USDC ditukar 1:1 menjadi USDS melalui Sky PSM yang disetor ke dalam brankas SSR untuk mendapatkan imbal hasil, nilai token sUSDC meningkat seiring dengan akumulasi imbal hasil.
Penilaian risiko: Rendah. Stabilitas USDC tinggi, dan produk ini telah melalui berbagai audit, mengurangi risiko kontrak pintar. Namun, investor tetap harus memperhatikan potensi dampak fluktuasi pasar terhadap likuiditas.
2. Kolam Likuiditas BYUSD|HONEY di Berachain
Pengguna dapat menyetor BYUSD dan HONEY dalam produk ini untuk menyediakan likuiditas, mendapatkan token LP, dan dapat mempertaruhkan token LP untuk mendapatkan imbalan BGT. Pendapatan terutama berasal dari imbalan BGT (sekitar 3,41% APR) dan biaya transaksi dalam pool (sekitar 0,01% APR). BGT adalah token governance yang tidak dapat dipindahtangankan, dapat dibakar 1:1 menjadi BERA, dan berbagi pendapatan biaya dari beberapa aplikasi inti.
Penilaian risiko: Rendah hingga sedang. BYUSD dan HONEY adalah stablecoin, harga relatif stabil; platform blockchain tempat produk ini berada telah diaudit oleh lembaga terkenal, risiko kontrak pintar relatif rendah. Namun, imbalan BGT dapat berfluktuasi karena penyesuaian emisi.
3. Kolam Likuiditas USDC-USDT0 Berdasarkan DEX V4 Tertentu
Melalui platform tertentu, pengguna dapat menyetor USDC atau USDT ke produk ini untuk memberikan likuiditas kepada DEX V4 tertentu. Versi DEX V4 memperkenalkan mekanisme "hook" yang memungkinkan pengembang menyesuaikan fungsi kolam, seperti penyesuaian biaya dinamis dan penyeimbangan otomatis, yang diharapkan dapat meningkatkan efisiensi modal dan potensi hasil.
Sumber pendapatan: terutama dari insentif token platform.
Penilaian risiko: Rendah hingga menengah. Kolam USDC/USDT adalah pasangan stablecoin, dengan risiko fluktuasi harga yang lebih rendah, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar dan kemungkinan penurunan pendapatan setelah periode insentif berakhir.
4. Kolam USDC Echelon Market di Jaringan Aptos
Pengguna dapat menyetor USDC ke kolam dana di jaringan utama Aptos, berpartisipasi dalam penyediaan dan mendapatkan hasil. Produk ini terintegrasi dengan suatu protokol, menyediakan stablecoin dan lapisan likuiditas di Aptos.
Sumber pendapatan: termasuk bunga pasokan USDC (sekitar 5,35%) dan token hadiah dari suatu protokol (sekitar 3,66%). Token hadiah ini dapat ditukar 1:1 dengan APT, tetapi saat menebusnya dikenakan biaya 0,15%.
Penilaian risiko: rendah hingga menengah. Stabilitas USDC tinggi, tetapi perlu memperhatikan risiko kontrak pintar di ekosistem Aptos dan biaya penukaran token hadiah terhadap pendapatan. Penarikan instan menawarkan likuiditas tinggi, tetapi volatilitas pasar dapat mempengaruhi nilai token hadiah.
Ringkasan
Di tengah gejolak pasar saat ini, produk pendapatan berisiko rendah yang berbasis stablecoin tersebut mungkin memberikan pilihan yang relatif stabil bagi para investor. Namun, investor tetap perlu dengan hati-hati mengevaluasi karakteristik risiko dan imbal hasil dari setiap produk, dan membuat keputusan berdasarkan toleransi risiko dan tujuan investasi mereka. Pada saat yang sama, sangat penting untuk memperhatikan dinamika pasar dan perubahan kebijakan, serta menyesuaikan strategi investasi pada waktu yang tepat.