XRPFi: Mengaktifkan jalur baru untuk kapitalisasi pasar XRP
Belakangan ini, konsep XRPFi telah memicu perdebatan hangat di dunia cryptocurrency. XRPFi menggabungkan XRP dengan keuangan terdesentralisasi (DeFi), dianggap sebagai cara baru untuk mengaktifkan aset lama XRP dan mendorong pengembangan ekosistem XRPL dan Ripple.
XRP sebagai salah satu aset representatif di pasar kripto, saat ini kapitalisasi pasar sekitar 1344 miliar USD, hanya di bawah Bitcoin, dan merupakan cryptocurrency non-kontrak pintar dengan kapitalisasi pasar tertinggi. XRP dengan kemampuan pembayaran lintas batas yang cepat dan biaya rendah, memiliki aplikasi stabil di bidang keuangan tradisional. Namun, karena kurangnya dukungan kontrak pintar dalam jangka panjang, XRP sulit untuk berintegrasi ke dalam ekosistem DeFi utama, dan kontradiksi struktural ini secara bertahap menjadi fokus perhatian industri.
Seiring dengan meredanya risiko hukum yang relevan, pertumbuhan kapitalisasi pasar stablecoin Ripple RLUSD, serta harapan pasar terhadap ETF XRP, ekspektasi investor terhadap masa depan XRP semakin meningkat. Beberapa institusi dan investor individu mulai memperhatikan bagaimana meningkatkan keuntungan dan efisiensi penggunaan XRP melalui DeFi, yang mendorong munculnya konsep XRPFi.
Flare Network: Dasar Teknologi XRPFi
Dalam pengembangan XRPFi, Flare Network dianggap sebagai penyedia infrastruktur kunci. XRP Ledger (XRPL), meskipun menunjukkan kinerja yang sangat baik dalam hal kecepatan dan stabilitas, memiliki batasan dalam hal komposabilitas dan fungsi kontrak yang dibutuhkan oleh DeFi. Flare memilih untuk memberdayakan XRP dari sisi teknis, menjadi mesin inti yang menghubungkan XRPL tradisional dengan ekosistem DeFi multichain.
Flare adalah blockchain L1 yang kompatibel dengan EVM, dirancang khusus untuk mewujudkan interoperabilitas multi-rantai. Protokol FAssets-nya dapat memetakan aset non-kontrak pintar seperti XRP menjadi FXRP, sehingga memiliki kemampuan pemanggilan kontrak, untuk terhubung dengan protokol pinjaman terdesentralisasi, perdagangan, dan derivatif. Melalui mekanisme ini, pemegang XRP dapat berpartisipasi dalam kegiatan pendapatan on-chain seperti staking dan mining likuiditas.
Selain itu, Flare memperkenalkan stablecoin USD₮0, sebagai aset asli yang diterbitkan berdasarkan standar OFT LayerZero, memiliki interoperabilitas lintas rantai. Setelah dipasangkan dengan XRP, USD₮0 tidak hanya dapat digunakan untuk membangun kolam kedalaman perdagangan dan jaminan pinjaman, tetapi juga dapat menghubungkan ekosistem USDT, memberikan dasar modal likuiditas tinggi untuk ekosistem XRPFi.
Menurut data yang ditunjukkan, ekosistem Flare telah mengalami pertumbuhan yang signifikan baru-baru ini: hingga saat ini, TVL telah melampaui 157 juta USD, yang sebagian besar berkat peluncuran USD₮0, dengan jumlah pasokan USD₮0 saat ini sekitar 92,1 juta USD. Dalam jangka panjang, TVL Flare telah meningkat lebih dari 400% dibandingkan tahun lalu. Selain itu, Flare juga telah mengintegrasikan beberapa alat dompet yang kompatibel dengan XRPL, mengurangi hambatan masuk bagi pengguna.
Flare menggambarkan sistem XRPFi-nya sebagai "model flywheel": menyediakan sumber modal dengan USD₮0, FXRP mewujudkan komposabilitas kontrak, kedua hal tersebut berpasangan membawa likuiditas, yang pada gilirannya mendorong lebih banyak aplikasi DeFi dan skenario nyata, sehingga memberi dampak positif pada nilai ekosistem jangka panjang XRP.
Di masa depan, Flare berencana untuk membawa aset non-kontrak pintar lainnya ke platform, memperluas skenario aplikasinya di bidang DeFi.
Matriks Pendapatan XRPFi: CeDeFi dan Strategi On-Chain Berjalan Paralel
Sementara Flare membangun kompatibilitas di rantai, platform lain sedang merancang serangkaian mekanisme pendapatan di sekitar XRP, berusaha untuk melengkapi kekosongan XRP di masa lalu dalam hal penghasilan dan produk keuangan. Hingga baru-baru ini, platform tersebut menarik lebih dari 30 juta USD dalam TVL, menjadi salah satu peserta penting di jalur XRPFi.
Platform ini menawarkan dua jenis produk pendapatan utama: pendapatan CeDeFi dan strategi DeFi di blockchain. Yang pertama terutama mengelola aset melalui kustodian tingkat institusi dan operasi kuantitatif, sedangkan yang kedua mengeksplorasi skenario pendapatan di blockchain yang mencakup pinjaman, strategi stablecoin, dan staking.
Dalam model CeDeFi, pengguna menyimpan XRP ke alamat khusus, aset dikelola oleh kustodian, dan dipindahkan sesuai rencana ke platform perdagangan terpusat untuk melaksanakan strategi kuantitatif, seperti arbitrase, perdagangan basis, dan lainnya. Pendapatan akan mengalir kembali ke akun pengguna setelah diselesaikan secara off-chain.
Dan dalam hal keuntungan di blockchain, platform ini sedang aktif menghubungkan ekosistem sidechain XRPL, termasuk jaringan yang kompatibel dengan EVM dan protokol baru yang muncul. Strateginya termasuk:
Pinjaman XRP: Dengan menyetor XRP ke dalam protokol pinjaman yang mematuhi audit, Anda akan mendapatkan bunga atau hadiah asli. Peminjam menggunakan aset lain sebagai jaminan, dan platform secara otomatis mengelola proses likuidasi untuk memastikan keamanan.
Strategi Penghasilan Stablecoin: Menggunakan XRP sebagai jaminan untuk meminjam stablecoin, kemudian mengalokasikannya ke dalam protokol penghasilan stablecoin. Platform ini menggunakan rasio LTV yang konservatif, dan menyesuaikan posisi secara dinamis untuk mencapai penghasilan dengan risiko rendah.
Staking Cair dan Strategi Leverage: Pengguna dapat melakukan staking leverage dengan satu klik di kolam LST tertentu, terutama yang berkaitan dengan token sidechain. Mekanisme ini menyederhanakan proses operasi yang rumit melalui kontrak otomatis, meningkatkan pengalaman pengguna.
Untuk lebih mengurangi risiko, platform ini sedang membangun pasar pinjaman yang terisolasi risiko, yang memungkinkan kolam aset yang berbeda beroperasi secara independen, menghindari dampak aset yang sangat volatil pada stabilitas sistem secara keseluruhan. Selain kolam inti yang mencakup aset-aset utama seperti XRP dan USDC, platform ini juga berencana untuk meluncurkan beberapa pasar terisolasi, termasuk kolam LST yang dirancang khusus untuk pertanian hasil leverage, serta pasar terisolasi yang mencakup token game.
Karena XRPFi melibatkan lintas rantai aset, kustodian, dan pelaksanaan strategi tingkat tinggi, mekanisme keamanannya menjadi bagian penting dari desain proyek. Saat ini, platform tersebut menggunakan mekanisme manajemen risiko multilapis.
Dalam hal pengelolaan aset, platform memilih penyedia layanan terkemuka di industri, dan memastikan keamanan aset melalui manajemen dompet dingin, verifikasi on-chain, pemisahan kebangkrutan, dan metode lainnya. Dalam aspek perdagangan kuantitatif, platform mengadopsi model kerjasama multi-strategi dan multi-tim, serta merancang sebagian besar operasi sebagai "struktur kontrak pinjaman", untuk memastikan bahwa pokok dapat dipulihkan dalam situasi non-ekstrem.
Selain itu, semua mitra kerja sama harus melalui due diligence yang ketat, termasuk evaluasi kinerja sejarah, stabilitas strategi, ukuran AUM, dan risiko keuangan, untuk menyaring lembaga yang memenuhi syarat untuk berpartisipasi.
Prospek dan Tantangan XRPFi
Dengan terjadinya persaingan di ekosistem DeFi Ethereum, pasar mulai mengalihkan perhatian ke aset dengan kapitalisasi pasar tinggi yang belum sepenuhnya diaktifkan. Munculnya XRPFi mengisi kekosongan "kapitalisasi pasar tinggi, penggunaan rantai rendah" yang telah lama ada pada XRP. Melalui inovasi teknologi, XRPFi memungkinkan XRP yang awalnya tidak memiliki kemampuan kontrak pintar untuk memasuki ekosistem DeFi. Beberapa platform sedang membangun serangkaian mekanisme pendapatan berkelanjutan termasuk hasil CeDeFi, staking likuiditas, dan lain-lain, yang tidak hanya memiliki jalur nyata, tetapi juga menginvestasikan sumber daya untuk meningkatkan keamanan dan pengalaman pengguna.
Secara logis, perkembangan XRPFi merespons kebutuhan mendesak yang dihasilkan oleh aktivasi XRP dan pengembangan ekosistem Ripple. Namun, perlu dicatat bahwa ekosistem XRPFi saat ini masih berada di tahap awal. Meskipun beberapa jalur produk proyek cukup jelas, ukuran pengguna secara keseluruhan, kedalaman likuiditas, dan kematangan protokol masih perlu diverifikasi. Integrasi aset lama ke dalam narasi baru, bagaimana prospeknya? Pertanyaan ini layak mendapat perhatian terus-menerus dari industri.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
22 Suka
Hadiah
22
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
BearMarketBuyer
· 08-13 04:08
Dibandingkan dengan XRP, BTC tetap lebih menarik.
Lihat AsliBalas0
Token_Sherpa
· 08-11 21:16
lmao klasik ponzinomik yang diberi merek ulang sebagai "inovasi"
Lihat AsliBalas0
OffchainOracle
· 08-10 06:42
bull ah xrp akhirnya datang dengan sesuatu yang baru
XRPFi bangkit: mengaktifkan mesin baru kapitalisasi pasar XRP senilai k k
XRPFi: Mengaktifkan jalur baru untuk kapitalisasi pasar XRP
Belakangan ini, konsep XRPFi telah memicu perdebatan hangat di dunia cryptocurrency. XRPFi menggabungkan XRP dengan keuangan terdesentralisasi (DeFi), dianggap sebagai cara baru untuk mengaktifkan aset lama XRP dan mendorong pengembangan ekosistem XRPL dan Ripple.
XRP sebagai salah satu aset representatif di pasar kripto, saat ini kapitalisasi pasar sekitar 1344 miliar USD, hanya di bawah Bitcoin, dan merupakan cryptocurrency non-kontrak pintar dengan kapitalisasi pasar tertinggi. XRP dengan kemampuan pembayaran lintas batas yang cepat dan biaya rendah, memiliki aplikasi stabil di bidang keuangan tradisional. Namun, karena kurangnya dukungan kontrak pintar dalam jangka panjang, XRP sulit untuk berintegrasi ke dalam ekosistem DeFi utama, dan kontradiksi struktural ini secara bertahap menjadi fokus perhatian industri.
Seiring dengan meredanya risiko hukum yang relevan, pertumbuhan kapitalisasi pasar stablecoin Ripple RLUSD, serta harapan pasar terhadap ETF XRP, ekspektasi investor terhadap masa depan XRP semakin meningkat. Beberapa institusi dan investor individu mulai memperhatikan bagaimana meningkatkan keuntungan dan efisiensi penggunaan XRP melalui DeFi, yang mendorong munculnya konsep XRPFi.
Flare Network: Dasar Teknologi XRPFi
Dalam pengembangan XRPFi, Flare Network dianggap sebagai penyedia infrastruktur kunci. XRP Ledger (XRPL), meskipun menunjukkan kinerja yang sangat baik dalam hal kecepatan dan stabilitas, memiliki batasan dalam hal komposabilitas dan fungsi kontrak yang dibutuhkan oleh DeFi. Flare memilih untuk memberdayakan XRP dari sisi teknis, menjadi mesin inti yang menghubungkan XRPL tradisional dengan ekosistem DeFi multichain.
Flare adalah blockchain L1 yang kompatibel dengan EVM, dirancang khusus untuk mewujudkan interoperabilitas multi-rantai. Protokol FAssets-nya dapat memetakan aset non-kontrak pintar seperti XRP menjadi FXRP, sehingga memiliki kemampuan pemanggilan kontrak, untuk terhubung dengan protokol pinjaman terdesentralisasi, perdagangan, dan derivatif. Melalui mekanisme ini, pemegang XRP dapat berpartisipasi dalam kegiatan pendapatan on-chain seperti staking dan mining likuiditas.
Selain itu, Flare memperkenalkan stablecoin USD₮0, sebagai aset asli yang diterbitkan berdasarkan standar OFT LayerZero, memiliki interoperabilitas lintas rantai. Setelah dipasangkan dengan XRP, USD₮0 tidak hanya dapat digunakan untuk membangun kolam kedalaman perdagangan dan jaminan pinjaman, tetapi juga dapat menghubungkan ekosistem USDT, memberikan dasar modal likuiditas tinggi untuk ekosistem XRPFi.
Menurut data yang ditunjukkan, ekosistem Flare telah mengalami pertumbuhan yang signifikan baru-baru ini: hingga saat ini, TVL telah melampaui 157 juta USD, yang sebagian besar berkat peluncuran USD₮0, dengan jumlah pasokan USD₮0 saat ini sekitar 92,1 juta USD. Dalam jangka panjang, TVL Flare telah meningkat lebih dari 400% dibandingkan tahun lalu. Selain itu, Flare juga telah mengintegrasikan beberapa alat dompet yang kompatibel dengan XRPL, mengurangi hambatan masuk bagi pengguna.
Flare menggambarkan sistem XRPFi-nya sebagai "model flywheel": menyediakan sumber modal dengan USD₮0, FXRP mewujudkan komposabilitas kontrak, kedua hal tersebut berpasangan membawa likuiditas, yang pada gilirannya mendorong lebih banyak aplikasi DeFi dan skenario nyata, sehingga memberi dampak positif pada nilai ekosistem jangka panjang XRP.
Di masa depan, Flare berencana untuk membawa aset non-kontrak pintar lainnya ke platform, memperluas skenario aplikasinya di bidang DeFi.
Matriks Pendapatan XRPFi: CeDeFi dan Strategi On-Chain Berjalan Paralel
Sementara Flare membangun kompatibilitas di rantai, platform lain sedang merancang serangkaian mekanisme pendapatan di sekitar XRP, berusaha untuk melengkapi kekosongan XRP di masa lalu dalam hal penghasilan dan produk keuangan. Hingga baru-baru ini, platform tersebut menarik lebih dari 30 juta USD dalam TVL, menjadi salah satu peserta penting di jalur XRPFi.
Platform ini menawarkan dua jenis produk pendapatan utama: pendapatan CeDeFi dan strategi DeFi di blockchain. Yang pertama terutama mengelola aset melalui kustodian tingkat institusi dan operasi kuantitatif, sedangkan yang kedua mengeksplorasi skenario pendapatan di blockchain yang mencakup pinjaman, strategi stablecoin, dan staking.
Dalam model CeDeFi, pengguna menyimpan XRP ke alamat khusus, aset dikelola oleh kustodian, dan dipindahkan sesuai rencana ke platform perdagangan terpusat untuk melaksanakan strategi kuantitatif, seperti arbitrase, perdagangan basis, dan lainnya. Pendapatan akan mengalir kembali ke akun pengguna setelah diselesaikan secara off-chain.
Dan dalam hal keuntungan di blockchain, platform ini sedang aktif menghubungkan ekosistem sidechain XRPL, termasuk jaringan yang kompatibel dengan EVM dan protokol baru yang muncul. Strateginya termasuk:
Untuk lebih mengurangi risiko, platform ini sedang membangun pasar pinjaman yang terisolasi risiko, yang memungkinkan kolam aset yang berbeda beroperasi secara independen, menghindari dampak aset yang sangat volatil pada stabilitas sistem secara keseluruhan. Selain kolam inti yang mencakup aset-aset utama seperti XRP dan USDC, platform ini juga berencana untuk meluncurkan beberapa pasar terisolasi, termasuk kolam LST yang dirancang khusus untuk pertanian hasil leverage, serta pasar terisolasi yang mencakup token game.
Karena XRPFi melibatkan lintas rantai aset, kustodian, dan pelaksanaan strategi tingkat tinggi, mekanisme keamanannya menjadi bagian penting dari desain proyek. Saat ini, platform tersebut menggunakan mekanisme manajemen risiko multilapis.
Dalam hal pengelolaan aset, platform memilih penyedia layanan terkemuka di industri, dan memastikan keamanan aset melalui manajemen dompet dingin, verifikasi on-chain, pemisahan kebangkrutan, dan metode lainnya. Dalam aspek perdagangan kuantitatif, platform mengadopsi model kerjasama multi-strategi dan multi-tim, serta merancang sebagian besar operasi sebagai "struktur kontrak pinjaman", untuk memastikan bahwa pokok dapat dipulihkan dalam situasi non-ekstrem.
Selain itu, semua mitra kerja sama harus melalui due diligence yang ketat, termasuk evaluasi kinerja sejarah, stabilitas strategi, ukuran AUM, dan risiko keuangan, untuk menyaring lembaga yang memenuhi syarat untuk berpartisipasi.
Prospek dan Tantangan XRPFi
Dengan terjadinya persaingan di ekosistem DeFi Ethereum, pasar mulai mengalihkan perhatian ke aset dengan kapitalisasi pasar tinggi yang belum sepenuhnya diaktifkan. Munculnya XRPFi mengisi kekosongan "kapitalisasi pasar tinggi, penggunaan rantai rendah" yang telah lama ada pada XRP. Melalui inovasi teknologi, XRPFi memungkinkan XRP yang awalnya tidak memiliki kemampuan kontrak pintar untuk memasuki ekosistem DeFi. Beberapa platform sedang membangun serangkaian mekanisme pendapatan berkelanjutan termasuk hasil CeDeFi, staking likuiditas, dan lain-lain, yang tidak hanya memiliki jalur nyata, tetapi juga menginvestasikan sumber daya untuk meningkatkan keamanan dan pengalaman pengguna.
Secara logis, perkembangan XRPFi merespons kebutuhan mendesak yang dihasilkan oleh aktivasi XRP dan pengembangan ekosistem Ripple. Namun, perlu dicatat bahwa ekosistem XRPFi saat ini masih berada di tahap awal. Meskipun beberapa jalur produk proyek cukup jelas, ukuran pengguna secara keseluruhan, kedalaman likuiditas, dan kematangan protokol masih perlu diverifikasi. Integrasi aset lama ke dalam narasi baru, bagaimana prospeknya? Pertanyaan ini layak mendapat perhatian terus-menerus dari industri.