Sebuah bank besar di Kenya telah kehilangan lebih dari KES 500 juta (sekitar $4 juta) setelah sekelompok kontraktor memanipulasi sistem TI institusi tersebut untuk mengalirkan dana melalui pembuatan dompet yang tidak sah dan saluran kripto.
Menurut laporan, kontraktor – yang terlibat dalam peningkatan infrastruktur – berhasil mendapatkan akses ilegal ke sistem manajemen kartu bank. Mereka memanfaatkan platform tersebut untuk membuat kartu virtual dan menghubungkannya ke dompet seluler, dari mana dana dipindahkan melalui serangkaian transaksi kompleks, termasuk transfer cryptocurrency.
Investigasi awal menunjukkan bahwa para tersangka memanfaatkan metode pencucian uang yang kini sudah dikenal, yang melibatkan Tether (USDT), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar yang dikenal karena perannya dalam memfasilitasi transfer lintas batas yang cepat dan pseudonim. Uang yang dicuri diyakini telah dikonversi menjadi crypto dan dikirim ke dompet offshore, menjadikannya sangat sulit untuk dilacak dan dipulihkan.
Kasus ini mencerminkan tren yang semakin meningkat di Kenya dan sekitarnya, di mana USDT semakin sering digunakan untuk menyembunyikan jejak dana ilegal.
Dalam beberapa bulan terakhir, BitKE telah melaporkan bagaimana Tether secara aktif digunakan selama protes anti-pemerintah di Kenya untuk mendukung aktivis dan mendanai logistik, menghindari saluran perbankan formal. Sementara penggunaan tersebut menunjukkan kegunaan stablecoin untuk akses, hal ini juga menyoroti sifat penggunaan ganda dari alat crypto – menawarkan pemberdayaan dan potensi penyalahgunaan.
Direktorat Investigasi Kriminal (DCI) telah meluncurkan penyelidikan skala penuh dan sedang bekerja dengan tim keamanan internal bank dan ahli keamanan siber untuk melacak jejak digital yang ditinggalkan oleh para pelaku. Penangkapan dilaporkan akan segera terjadi.
Pelanggaran ini menimbulkan pertanyaan serius tentang protokol keamanan bank-bank Kenya, terutama karena mereka semakin mengintegrasikan layanan fintech dan dompet seluler. Ini juga menyoroti kebutuhan mendesak akan pengawasan yang lebih kuat terhadap transaksi terkait kripto di wilayah tersebut, terutama mengingat laporan sebelumnya yang mengaitkan stablecoin seperti USDT dengan kejahatan siber, penipuan, dan bahkan pendanaan terorisme di seluruh Afrika.
Pada tahun 2024, Financial Intelligence Centre (FIC) menandai beberapa penyedia layanan aset virtual (VASPs) karena memungkinkan transaksi yang terkait dengan pembelian di darknet dan yurisdiksi berisiko tinggi, lebih menekankan risiko aset digital yang diatur dengan buruk.
Saat Kenya bergerak untuk mengoperasionalkan Rancangan Undang-Undang (Perubahan )Pasar Modal dan mengatur aset virtual, insiden terbaru ini dapat berfungsi sebagai panggilan untuk membangunkan pembuat kebijakan dan lembaga keuangan untuk memprioritaskan kontrol berbasis risiko dan perlindungan teknis terhadap ancaman siber yang terus berkembang.
Tetap terhubung dengan BitKE untuk wawasan lebih dalam tentang perkembangan kejahatan kripto dan ruang regulasi di Kenya.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
KEJAHATAN KRIPTO | Bank Kenya Kehilangan Lebih Dari KES 500 Juta (~$4 Juta) Dalam Pelanggaran Sistem TI Canggih Terkait Pencucian Uang Stablecoin USDT
Sebuah bank besar di Kenya telah kehilangan lebih dari KES 500 juta (sekitar $4 juta) setelah sekelompok kontraktor memanipulasi sistem TI institusi tersebut untuk mengalirkan dana melalui pembuatan dompet yang tidak sah dan saluran kripto.
Menurut laporan, kontraktor – yang terlibat dalam peningkatan infrastruktur – berhasil mendapatkan akses ilegal ke sistem manajemen kartu bank. Mereka memanfaatkan platform tersebut untuk membuat kartu virtual dan menghubungkannya ke dompet seluler, dari mana dana dipindahkan melalui serangkaian transaksi kompleks, termasuk transfer cryptocurrency.
Investigasi awal menunjukkan bahwa para tersangka memanfaatkan metode pencucian uang yang kini sudah dikenal, yang melibatkan Tether (USDT), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar yang dikenal karena perannya dalam memfasilitasi transfer lintas batas yang cepat dan pseudonim. Uang yang dicuri diyakini telah dikonversi menjadi crypto dan dikirim ke dompet offshore, menjadikannya sangat sulit untuk dilacak dan dipulihkan.
Dalam beberapa bulan terakhir, BitKE telah melaporkan bagaimana Tether secara aktif digunakan selama protes anti-pemerintah di Kenya untuk mendukung aktivis dan mendanai logistik, menghindari saluran perbankan formal. Sementara penggunaan tersebut menunjukkan kegunaan stablecoin untuk akses, hal ini juga menyoroti sifat penggunaan ganda dari alat crypto – menawarkan pemberdayaan dan potensi penyalahgunaan.
Direktorat Investigasi Kriminal (DCI) telah meluncurkan penyelidikan skala penuh dan sedang bekerja dengan tim keamanan internal bank dan ahli keamanan siber untuk melacak jejak digital yang ditinggalkan oleh para pelaku. Penangkapan dilaporkan akan segera terjadi.
Pelanggaran ini menimbulkan pertanyaan serius tentang protokol keamanan bank-bank Kenya, terutama karena mereka semakin mengintegrasikan layanan fintech dan dompet seluler. Ini juga menyoroti kebutuhan mendesak akan pengawasan yang lebih kuat terhadap transaksi terkait kripto di wilayah tersebut, terutama mengingat laporan sebelumnya yang mengaitkan stablecoin seperti USDT dengan kejahatan siber, penipuan, dan bahkan pendanaan terorisme di seluruh Afrika.
Pada tahun 2024, Financial Intelligence Centre (FIC) menandai beberapa penyedia layanan aset virtual (VASPs) karena memungkinkan transaksi yang terkait dengan pembelian di darknet dan yurisdiksi berisiko tinggi, lebih menekankan risiko aset digital yang diatur dengan buruk.
Saat Kenya bergerak untuk mengoperasionalkan Rancangan Undang-Undang (Perubahan )Pasar Modal dan mengatur aset virtual, insiden terbaru ini dapat berfungsi sebagai panggilan untuk membangunkan pembuat kebijakan dan lembaga keuangan untuk memprioritaskan kontrol berbasis risiko dan perlindungan teknis terhadap ancaman siber yang terus berkembang.
Tetap terhubung dengan BitKE untuk wawasan lebih dalam tentang perkembangan kejahatan kripto dan ruang regulasi di Kenya.
Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.