FBI 2024 Laporan Penipuan Aset Kripto

Pada April 2025, FBI Amerika Serikat mengumumkan laporan penipuan aset kripto tahun 2024. Laporan ini didasarkan pada data yang dikumpulkan oleh pusat pelaporan kejahatan siber tahun lalu, menganalisis jumlah keluhan terkait, skala kerugian, karakteristik korban, jenis kejahatan, dan situasi pemulihan aset. Artikel ini akan menginterpretasikan inti dari laporan tersebut, membantu pembaca memahami perubahan tren terbaru, serta meningkatkan kesadaran dan kemampuan pencegahan terhadap ancaman keamanan siber yang kompleks.

Gambaran Umum Data Pengaduan 2024

Situasi Umum

Pada tahun 2024, Pusat Pengaduan Kejahatan Siber menerima total 859.532 pengaduan, mengakibatkan kerugian nyata sebesar 16,6 miliar dolar AS, meningkat 33% dibandingkan tahun sebelumnya. Di antaranya, 256.256 pengaduan terkait dengan kerugian dana, dengan rata-rata kerugian per kejadian sekitar 19.372 dolar AS. Penipuan siber menyebabkan sekitar 83% dari kerugian tersebut.

Aset Kripto terkait situasi

Aset Kripto terkait keluhan mencapai 149,686, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar, jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun lalu. Kelompok usia di atas 60 tahun merupakan proporsi tertinggi di antara para korban.

kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok usia ini mengajukan 147.127 keluhan, melaporkan kerugian sebesar 48,85 miliar dolar AS. Jumlah keluhan meningkat 46% dibandingkan tahun lalu, dan total kerugian meningkat 43% dibandingkan tahun lalu. Dari jumlah tersebut, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar AS, dengan rata-rata kerugian mencapai 83.000 dolar AS.

Analisis Kelompok Korban

Distribusi Umur Total

• Di bawah 20 tahun: 17.993 pengaduan, kerugian 2.250.000 dolar AS
• 20-29 tahun: 71.399 keluhan, kerugian 5,401 juta dolar
• 30-39 tahun: 108.899 pengaduan, kerugian 1,4 miliar dolar AS
• 40-49 tahun: 112.755 keluhan, kehilangan 2,2 miliar dolar AS
• 50-59 tahun: 84.540 pengaduan, kerugian 2,5 miliar dolar
• Usia di atas 60 tahun: 147,127 pengaduan, kerugian sebesar 4,8 miliar dolar AS

Aset Kripto受害群体

Dalam penipuan investasi Aset Kripto, kelompok berusia 60 tahun ke atas mengajukan keluhan terbanyak (8.043 kasus), dengan jumlah kerugian mencapai 1,6 miliar USD, jauh melebihi kelompok usia lainnya. Kelompok ini menjadi target utama penipu karena kurangnya kesadaran akan penipuan dan ketidakakrabannya dengan metode pembayaran baru. Dalam penipuan terkait ATM Aset Kripto, kelompok berusia 60 tahun ke atas mengajukan 2.674 keluhan, dengan jumlah kerugian mencapai 107 juta USD. Dalam kasus pemerasan/pemerasan seksual, kelompok ini juga mengajukan keluhan terbanyak (20.445 kasus, dengan jumlah kerugian 724 juta USD).

Analisis Jenis Kejahatan

peringkat jumlah keluhan

1. Phishing/penipuan elektronik: 193.407 kasus
2. Pemerasan: 86.415
3. Kebocoran data pribadi: 64.882 kasus
4. Penipuan jenis penolakan pembayaran/transaksi gagal: 49.572 kasus
5. Penipuan Investasi: 47.919 kasus

Peringkat Jumlah Kerugian

1. Penipuan investasi: 65,7 juta dolar AS
2. Penipuan Email Bisnis(BEC): 27,7 miliar dolar
3. Penipuan Dukungan Teknologi: 1,46 miliar dolar AS
4. Kebocoran data pribadi: 14,5 miliar dolar
5. Penipuan jenis penolakan pembayaran/transaksi gagal: 7,85 juta dolar AS

Aset Kripto terkait kejahatan

Tipe keluhan terbanyak adalah pemerasan (47.054 kasus) dan penipuan investasi (41.557 kasus). Tipe kerugian terbesar adalah penipuan investasi (5,8 miliar dolar) dan kebocoran data pribadi (1,1 miliar dolar).

Jenis penipuan utama yang dihadapi oleh kelompok usia 60 tahun ke atas

Jenis penipuan dengan jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi. Jenis penipuan dengan kerugian terbesar: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis(BEC), kebocoran data pribadi.

Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

Situasi keseluruhan penipuan online

Pada tahun 2024, Pusat Pelaporan Kejahatan Siber menerima 333.981 pengaduan penipuan siber, menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar AS, yang merupakan 83% dari total kerugian tahun tersebut. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, transfer bank, dan pembayaran kartu kredit.

Taktik penipuan yang khas

• Penipuan pusat panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar AS
• Penipuan Darurat (Mengaku Kerabat Minta Bantuan): 357 kasus, kerugian 2,7 juta dolar
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59,271 kasus, kerugian 12,9 ribu dolar AS
• Penipuan Emas Cepat: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

Ancaman Jaringan

263.455 keluhan terkait ancaman siber menyebabkan kerugian sebesar 15,71 miliar dolar AS. Varian ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

hasil pemulihan aset

• Tim Anti Penipuan Keuangan Federal telah menangani 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana sebesar 5,6 juta dolar, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%.
• "Tindakan Upgrade" berhasil memberi tahu 4.323 korban penipuan enkripsi, membantu memulihkan sekitar 2,85 juta dolar potensi kerugian.
• Bekerja sama dengan lembaga penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun sebelumnya.
• Dalam proyek penipuan finansial, berhasil membekukan dan memulihkan beberapa dana besar.

Saran untuk Mencegah Penipuan Aset Kripto

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi: Investasi dengan imbal hasil tinggi dan risiko nol sering kali merupakan penipuan.
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan: Gunakan bursa yang resmi dan terdaftar, hindari mengklik tautan yang tidak jelas dalam iklan media sosial.
3. Hindari mentransfer uang kepada orang asing: Jangan mudah percaya pada "mentor investasi" atau "teman" yang dikenal di internet.
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto: Penipu sering meminta korban untuk melakukan pembayaran melalui ATM, pastikan untuk tetap waspada.
5. Gunakan otentikasi dua faktor (2FA): Tingkatkan keamanan akun, mencegah peretasan.

Ringkasan

Laporan penipuan Aset Kripto 2024 mengungkapkan tren baru dalam kejahatan siber di lingkungan aset kripto saat ini: kasus-kasus terkait Aset Kripto meningkat secara signifikan, dengan kelompok lansia berusia di atas 60 tahun menjadi korban utama; metode penipuan sangat profesional dan internasional, sementara Aset Kripto telah menjadi alat pilihan bagi pelaku kejahatan untuk mencuci uang dan memindahkan dana.

Meskipun pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara telah mencapai kemajuan tertentu, namun dari segi skala kerugian keseluruhan dan tren pertumbuhannya, pengguna biasa masih perlu tetap waspada, secara nyata meningkatkan kesadaran pencegahan keamanan, dan menghindari terjebak dalam berbagai jebakan penipuan. Bagi pemerintah dan lembaga keuangan, terus memperkuat kolaborasi internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan aliran dana akan menjadi langkah kunci dalam menanggulangi kejahatan siber dan meningkatkan efisiensi penegakan hukum.