Leader dans le domaine des prêts décentralisés : l'évolution d'Aave et les perspectives d'avenir
Aave est un protocole de prêt multi-chaînes dont l'activité principale consiste à réaliser des prêts de contrats en crypto-actifs par le biais d'un modèle de taux d'intérêt dynamique et de pools de liquidité. Actuellement, sa valeur totale bloquée se classe au troisième rang parmi les projets DeFi, occupant une position de leader en particulier dans la catégorie des prêts. La société mère d'Aave élargit progressivement ses activités vers de nouveaux domaines, y compris les prêts inter-chaînes, les stablecoins, les protocoles sociaux ouverts et les plateformes de prêt institutionnelles.
L'offre totale de jetons AAVE est de 16 millions, dont 13 millions sont attribués aux détenteurs de jetons, et les 3 millions restants sont injectés dans la réserve de l'écosystème. Actuellement, le nombre total de jetons AAVE en circulation sur le marché est d'environ 14,8 millions.
Avec l'expansion et la maturation continues des activités d'Aave, dans le contexte d'un redressement du marché en 2024, le TVL et le prix d'AAVE ont tous deux augmenté. Aave a annoncé en mai un plan de mise à jour de la version V4, en mettant l'accent sur l'amélioration supplémentaire de la liquidité et de l'utilisation des actifs.
La version Aave V3 a déjà largement remplacé la version V2, et le modèle commercial ainsi que la stabilisation progressive de sa base d'utilisateurs ont permis à Aave de devancer de loin les autres protocoles de prêt en termes de TVL, de volume de transactions et de nombre de chaînes supportées.
Aave a rencontré certains défis dans l'expansion de ses activités. Actuellement, ses principaux revenus dépendent encore des activités de prêt traditionnelles. Le stablecoin GHO a récemment retrouvé son ancrage après une période de désancrage. La TVL de la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc est restée à un niveau bas après une chute importante.
Pour le développement futur d'Aave, il est recommandé d'inclure l'optimisation supplémentaire de son système de prêt inter-chaînes, de renforcer son activité de stablecoins et de l'intégrer en profondeur avec la plateforme Aave, d'intégrer les capacités DeFi d'Aave dans de nouvelles activités émergentes telles que les plateformes sociales, et de rassembler les segments d'activité actuellement relativement indépendants en un écosystème complet.
L'évolution d'Aave
En mai 2017, Stani Kulechov a fondé le projet ETHLend. Au début, ETHLend a rencontré de graves défis de liquidité pendant son fonctionnement. À la fin de 2018, ETHLend a opéré une transformation stratégique, passant d'un modèle de pair à pair à un modèle de pair à contrat, introduisant un modèle de pool de liquidités, et a été officiellement renommé Aave. Cette transformation a marqué le lancement officiel d'Aave en 2020.
En novembre 2023, Aave a annoncé un changement de marque pour Avara. Avara a progressivement lancé de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens, ainsi que la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc, et a commencé à établir des stratégies dans divers domaines tels que les portefeuilles cryptographiques et les jeux.
La version actuelle d'Aave V3 est maintenant stable et en service, ses services se sont étendus à 12 blockchains différentes. Parallèlement, Aave tente d'améliorer sa plateforme de prêt et a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4 en mai 2024.
Selon les données, au 15 mai 2024, AAVE se classait troisième dans le domaine de la DeFi avec une valeur totale verrouillée atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le modèle commercial central d'Aave
L'activité principale d'Aave est le prêt décentralisé, qui s'effectue principalement par les mécanismes suivants :
Modèle de taux d'intérêt dynamique : ajuste dynamiquement le taux d'intérêt des emprunts en fonction du taux d'utilisation du fonds pour équilibrer l'offre et la demande.
Fonds de liquidité : Les utilisateurs peuvent déposer des actifs dans le fonds pour obtenir des intérêts, tandis que les emprunteurs peuvent emprunter des actifs du fonds.
Surcharge de garantie : L'emprunteur doit fournir des garanties supérieures au montant du prêt afin de réduire le risque pour le système.
Mécanisme de liquidation : Lorsque la valeur des garanties tombe en dessous d'un certain seuil, une liquidation est déclenchée pour protéger la sécurité des fonds des déposants.
Prêt éclair : permet aux utilisateurs d'effectuer des prêts sans garantie dans un bloc, principalement utilisé pour des scénarios tels que l'arbitrage.
Prêt inter-chaînes : emprunter des actifs entre différentes blockchains grâce à la fonction Portal.
De plus, Aave a également lancé des entreprises innovantes telles que le stablecoin GHO et le protocole social Lens, tentant de construire un écosystème DeFi plus complet.
Position de marché d'Aave
Aave est en position de leader dans le domaine du prêt DeFi :
Taille du TVL : À la mi-mai 2024, le TVL d'Aave atteint 1,025 millions de dollars, se classant premier dans les protocoles de prêt.
Multi-chaînes : déjà en ligne sur 12 blockchains, couvrant un champ bien plus large que celui des concurrents.
Part de marché : C'est le protocole de prêt le plus important en termes d'échelle sur des chaînes publiques majeures comme Ethereum, Arbitrum, Avalanche.
Taille des utilisateurs : Aave V3 compte plus de 14 000 utilisateurs actifs, surpassant largement les autres plateformes de prêt.
Volume de transactions : en avril 2024, le volume de transactions a atteint 2,6588 milliards de dollars, en hausse de 16,9 % par rapport au mois précédent, avec un taux de croissance en tête.
Taux d'utilisation des actifs : grâce à des mécanismes innovants tels que des modes efficaces, le taux d'utilisation des actifs est supérieur à celui des protocoles similaires.
Les défis auxquels Aave est confronté
Concurrence dans le prêt inter-chaînes : Les protocoles comme Radiant prennent de l'avance dans le domaine du prêt inter-chaînes, le lancement tardif d'Aave V4 pourrait affecter sa compétitivité.
Pression à l'innovation : Face aux protocoles proposant des solutions innovantes telles que les prêts éclair et le prêt inter-chaînes, Aave doit continuer à innover pour maintenir sa position de leader.
Développement de la stablecoin GHO : GHO a déjà connu un décrochage, et l'intégration avec les fonctionnalités de prêt d'Aave doit encore être renforcée.
Diversification des activités : actuellement, les revenus dépendent encore principalement des activités de prêt traditionnelles, les nouvelles activités comme Aave Arc ne se développent pas comme prévu.
Suggestions pour le développement futur d'Aave
Optimiser les solutions de prêt inter-chaînes : Accélérer le lancement de la version V4 et améliorer l'efficacité d'utilisation des actifs inter-chaînes.
Approfondir l'intégration de GHO avec la plateforme Aave : renforcer l'application de GHO dans des scénarios tels que le prêt, la solution inter-chaînes, etc.
Construire le réseau Aave : faire avancer la construction du réseau pour la conception de la version V4, renforcer la connectivité de l'écosystème.
Étendre les activités non liées au prêt : renforcer la combinaison des protocoles sociaux tels que Lens avec les capacités DeFi et explorer davantage de scénarios d'application innovants.
Intégration de l'écosystème : intégrer en profondeur les segments d'activité tels que le prêt, les stablecoins, et le social, pour créer un écosystème DeFi complet.
Innovation technologique continue : maintenir une avance technologique en matière de sécurité des contrats intelligents, d'utilisation des actifs, etc.
Renforcer les activités institutionnelles : optimiser Aave Arc, attirer plus d'utilisateurs institutionnels à participer au marché DeFi.
Dans l'ensemble, Aave, en tant que leader dans le domaine du prêt DeFi, a encore un vaste espace de développement à l'avenir. Grâce à une innovation continue, à l'amélioration de l'écosystème et à l'optimisation de ses activités principales, Aave devrait être en mesure de maintenir sa position de leader dans un environnement concurrentiel de plus en plus intense, tout en favorisant le développement de l'ensemble de l'industrie DeFi.
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StablecoinEnjoyer
· Il y a 12h
Position complète stablecoin de l'investisseur détaillant
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probably_nothing_anon
· 08-11 13:45
AAVE est un dieu éternel
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AirdropGrandpa
· 08-11 13:45
Jouer trop conduit toujours à des pertes.
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StableGenius
· 08-11 13:42
en réalité, la dominance d'aave était inévitable... preuve mathématique juste là
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AirdropHunterKing
· 08-11 13:41
Le vieux monstre de couture aave tient encore le coup, la dernière interaction avec le contrat a coûté 3k gas, récupérer l'investissement semble lointain.
Analyse approfondie d'Aave : l'évolution d'un géant du prêt vers un écosystème DeFi diversifié
Leader dans le domaine des prêts décentralisés : l'évolution d'Aave et les perspectives d'avenir
Aave est un protocole de prêt multi-chaînes dont l'activité principale consiste à réaliser des prêts de contrats en crypto-actifs par le biais d'un modèle de taux d'intérêt dynamique et de pools de liquidité. Actuellement, sa valeur totale bloquée se classe au troisième rang parmi les projets DeFi, occupant une position de leader en particulier dans la catégorie des prêts. La société mère d'Aave élargit progressivement ses activités vers de nouveaux domaines, y compris les prêts inter-chaînes, les stablecoins, les protocoles sociaux ouverts et les plateformes de prêt institutionnelles.
L'offre totale de jetons AAVE est de 16 millions, dont 13 millions sont attribués aux détenteurs de jetons, et les 3 millions restants sont injectés dans la réserve de l'écosystème. Actuellement, le nombre total de jetons AAVE en circulation sur le marché est d'environ 14,8 millions.
Avec l'expansion et la maturation continues des activités d'Aave, dans le contexte d'un redressement du marché en 2024, le TVL et le prix d'AAVE ont tous deux augmenté. Aave a annoncé en mai un plan de mise à jour de la version V4, en mettant l'accent sur l'amélioration supplémentaire de la liquidité et de l'utilisation des actifs.
La version Aave V3 a déjà largement remplacé la version V2, et le modèle commercial ainsi que la stabilisation progressive de sa base d'utilisateurs ont permis à Aave de devancer de loin les autres protocoles de prêt en termes de TVL, de volume de transactions et de nombre de chaînes supportées.
Aave a rencontré certains défis dans l'expansion de ses activités. Actuellement, ses principaux revenus dépendent encore des activités de prêt traditionnelles. Le stablecoin GHO a récemment retrouvé son ancrage après une période de désancrage. La TVL de la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc est restée à un niveau bas après une chute importante.
Pour le développement futur d'Aave, il est recommandé d'inclure l'optimisation supplémentaire de son système de prêt inter-chaînes, de renforcer son activité de stablecoins et de l'intégrer en profondeur avec la plateforme Aave, d'intégrer les capacités DeFi d'Aave dans de nouvelles activités émergentes telles que les plateformes sociales, et de rassembler les segments d'activité actuellement relativement indépendants en un écosystème complet.
L'évolution d'Aave
En mai 2017, Stani Kulechov a fondé le projet ETHLend. Au début, ETHLend a rencontré de graves défis de liquidité pendant son fonctionnement. À la fin de 2018, ETHLend a opéré une transformation stratégique, passant d'un modèle de pair à pair à un modèle de pair à contrat, introduisant un modèle de pool de liquidités, et a été officiellement renommé Aave. Cette transformation a marqué le lancement officiel d'Aave en 2020.
En novembre 2023, Aave a annoncé un changement de marque pour Avara. Avara a progressivement lancé de nouvelles activités, y compris le stablecoin GHO, le protocole de réseau social Lens, ainsi que la plateforme de prêt institutionnel Aave Arc, et a commencé à établir des stratégies dans divers domaines tels que les portefeuilles cryptographiques et les jeux.
La version actuelle d'Aave V3 est maintenant stable et en service, ses services se sont étendus à 12 blockchains différentes. Parallèlement, Aave tente d'améliorer sa plateforme de prêt et a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4 en mai 2024.
Selon les données, au 15 mai 2024, AAVE se classait troisième dans le domaine de la DeFi avec une valeur totale verrouillée atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le modèle commercial central d'Aave
L'activité principale d'Aave est le prêt décentralisé, qui s'effectue principalement par les mécanismes suivants :
Modèle de taux d'intérêt dynamique : ajuste dynamiquement le taux d'intérêt des emprunts en fonction du taux d'utilisation du fonds pour équilibrer l'offre et la demande.
Fonds de liquidité : Les utilisateurs peuvent déposer des actifs dans le fonds pour obtenir des intérêts, tandis que les emprunteurs peuvent emprunter des actifs du fonds.
Surcharge de garantie : L'emprunteur doit fournir des garanties supérieures au montant du prêt afin de réduire le risque pour le système.
Mécanisme de liquidation : Lorsque la valeur des garanties tombe en dessous d'un certain seuil, une liquidation est déclenchée pour protéger la sécurité des fonds des déposants.
Prêt éclair : permet aux utilisateurs d'effectuer des prêts sans garantie dans un bloc, principalement utilisé pour des scénarios tels que l'arbitrage.
Prêt inter-chaînes : emprunter des actifs entre différentes blockchains grâce à la fonction Portal.
De plus, Aave a également lancé des entreprises innovantes telles que le stablecoin GHO et le protocole social Lens, tentant de construire un écosystème DeFi plus complet.
Position de marché d'Aave
Aave est en position de leader dans le domaine du prêt DeFi :
Taille du TVL : À la mi-mai 2024, le TVL d'Aave atteint 1,025 millions de dollars, se classant premier dans les protocoles de prêt.
Multi-chaînes : déjà en ligne sur 12 blockchains, couvrant un champ bien plus large que celui des concurrents.
Part de marché : C'est le protocole de prêt le plus important en termes d'échelle sur des chaînes publiques majeures comme Ethereum, Arbitrum, Avalanche.
Taille des utilisateurs : Aave V3 compte plus de 14 000 utilisateurs actifs, surpassant largement les autres plateformes de prêt.
Volume de transactions : en avril 2024, le volume de transactions a atteint 2,6588 milliards de dollars, en hausse de 16,9 % par rapport au mois précédent, avec un taux de croissance en tête.
Taux d'utilisation des actifs : grâce à des mécanismes innovants tels que des modes efficaces, le taux d'utilisation des actifs est supérieur à celui des protocoles similaires.
Les défis auxquels Aave est confronté
Concurrence dans le prêt inter-chaînes : Les protocoles comme Radiant prennent de l'avance dans le domaine du prêt inter-chaînes, le lancement tardif d'Aave V4 pourrait affecter sa compétitivité.
Pression à l'innovation : Face aux protocoles proposant des solutions innovantes telles que les prêts éclair et le prêt inter-chaînes, Aave doit continuer à innover pour maintenir sa position de leader.
Développement de la stablecoin GHO : GHO a déjà connu un décrochage, et l'intégration avec les fonctionnalités de prêt d'Aave doit encore être renforcée.
Diversification des activités : actuellement, les revenus dépendent encore principalement des activités de prêt traditionnelles, les nouvelles activités comme Aave Arc ne se développent pas comme prévu.
Suggestions pour le développement futur d'Aave
Optimiser les solutions de prêt inter-chaînes : Accélérer le lancement de la version V4 et améliorer l'efficacité d'utilisation des actifs inter-chaînes.
Approfondir l'intégration de GHO avec la plateforme Aave : renforcer l'application de GHO dans des scénarios tels que le prêt, la solution inter-chaînes, etc.
Construire le réseau Aave : faire avancer la construction du réseau pour la conception de la version V4, renforcer la connectivité de l'écosystème.
Étendre les activités non liées au prêt : renforcer la combinaison des protocoles sociaux tels que Lens avec les capacités DeFi et explorer davantage de scénarios d'application innovants.
Intégration de l'écosystème : intégrer en profondeur les segments d'activité tels que le prêt, les stablecoins, et le social, pour créer un écosystème DeFi complet.
Innovation technologique continue : maintenir une avance technologique en matière de sécurité des contrats intelligents, d'utilisation des actifs, etc.
Renforcer les activités institutionnelles : optimiser Aave Arc, attirer plus d'utilisateurs institutionnels à participer au marché DeFi.
Dans l'ensemble, Aave, en tant que leader dans le domaine du prêt DeFi, a encore un vaste espace de développement à l'avenir. Grâce à une innovation continue, à l'amélioration de l'écosystème et à l'optimisation de ses activités principales, Aave devrait être en mesure de maintenir sa position de leader dans un environnement concurrentiel de plus en plus intense, tout en favorisant le développement de l'ensemble de l'industrie DeFi.