Psychologie du trading : pourquoi des gains stables sont plus fiables que des risques

Après une longue pause, j'ai récemment recommencé à trader activement des options perpétuelles. Cela m'a rappelé mes débuts dans le trading. À l'époque, certains traders que j'admirais ont partagé des expériences précieuses qui ont changé ma vision du marché. Bien que l'écriture ne soit pas mon point fort, j'ai toujours de la gratitude et j'espère pouvoir transmettre cette sagesse.

Il y a une vérité que je n'oublierai jamais : le mécanisme biologique de la victoire semble être profondément ancré dans les gènes de tous les êtres vivants.

Prenons l'exemple du homard : le gagnant d'un combat connaîtra une montée d'hormones. Il sera rempli de sérotonine et de testostérone, affichant une posture élevée ; tandis que le perdant se recroquevillera, déprimé, et entrera en mode d'auto-apaisement.

Cela ne vient pas de nulle part. Bien que controversée, cette opinion est fondamentalement correcte. La victoire peut effectivement remodeler le cerveau, changer la posture, accroître la confiance en soi et vous permettre de voir davantage d'opportunités plutôt que des menaces. C'est le résultat de millions d'années d'évolution, le cerveau ne fait pas la distinction entre le fait que vous êtes en train de vous battre pour un territoire ou de jouer sur le marché.

La logique des transactions est identique.

Chaque petit profit apporte une sensation d'excitation. Chaque transaction gagnante vous rend plus attentif, prêt pour la prochaine victoire. Cependant, d'après mes observations, le comportement de la plupart des traders débutants va à l'encontre de cela.

Ils recherchent la richesse instantanée plutôt qu'une accumulation stable ; ils sont passionnés par l'affichage de captures d'écran de transactions plutôt que par des bénéfices réels ; ils embellissent 80 % de leurs pertes en les qualifiant de "persistance dans la foi" ; ils effectuent des transactions imprudentes après des pertes au lieu d'analyser calmement ; ils comparent leurs maigres 2 % de bénéfice aux 10 fois plus de bénéfice de certains traders d'initiés.

Les véritables gagnants accumulent silencieusement des revenus stables, laissant le temps jouer son pouvoir d'intérêts composés.

Pourquoi votre cerveau a-t-il tendance à faire faillite

En cas d'échec, votre niveau de sérotonine chute brusquement, vos épaules s'affaissent et vous ressentez des menaces partout. Votre capacité d'évaluation des risques s'effondre, car votre cerveau pense que vous êtes au bas de l'échelle sociale.

Alors, que font généralement les traders en perte ? Ils essaient de récupérer toutes leurs pertes avec une seule transaction. Ils augmentent leur position, poursuivant la prochaine pièce spéculative à faible capitalisation. Ils croient aveuglément aux signaux de trading douteux provenant de diverses sources.

Au contraire, les traders excellents admettent leurs pertes, analysent brièvement le problème, puis avancent. Ils comprennent que les journées de baisse qui se produisent de temps en temps au cours de vingt jours de hausse ne sont que du bruit. Ils se concentrent davantage sur la protection de leur état mental plutôt que sur leur portefeuille.

Je suis souvent témoin de ce genre de situation : quelqu'un subit une perte et parie immédiatement 20 % de ses fonds sur des actifs à haut risque, comme une personne qui se fait constamment du mal sans savoir pourquoi.

La puissance des intérêts composés est souvent sous-estimée

La plupart des gens ont du mal à comprendre les intérêts composés, car ils commencent lentement et peuvent sembler ennuyeux. Gagner 50 dollars sur un compte de 10 000 dollars pourrait vous amener à penser "à quoi bon ?". Mais c'est précisément cette banalité qui le rend efficace : la stabilité peut générer des bénéfices, tandis que l'excitation coûte souvent cher.

Einstein a qualifié l'intérêt composé de "la huitième merveille du monde". Ce génie qui a proposé la relativité a une telle admiration pour les mathématiques fondamentales, ce qui mérite réflexion.

Vous n'avez pas besoin de gagner beaucoup d'argent tous les jours, le marché ne fonctionne pas toujours de cette façon. Parfois vous gagnez 1%, parfois vous n'obtenez rien, parfois vous avez une légère perte. La clé est qu'à long terme, vos gains nets devraient dépasser vos pertes nettes.

Prenons l'exemple d'un trader célèbre. Selon les rapports, il limite la croissance de son patrimoine net à environ 2 fois par an, tout en restant discret le reste du temps. Il veille à ne pas surtrader ou atteindre un état de "pic". Ceux qui deviennent riches du jour au lendemain avec des gains de 100 fois ont souvent du mal à conserver leur richesse, tout comme les gagnants de loterie ou de casino, car ils ne savent pas comment gérer une immense richesse soudaine.

Stratégies efficaces

Prenez des bénéfices à temps, ne soyez pas obsédé par le "diamond hands". Le marché ne se soucie pas de vos croyances, il suit les lois de l'offre et de la demande. Lorsque vous êtes en bénéfice, il est essentiel de prendre des bénéfices, chaque fois au moins en réalisant une partie des gains.

Enregistrez vos réussites. Prenez une capture d'écran de chaque gain et créez un dossier dédié pour les revoir lorsque vous êtes de mauvaise humeur. Votre cerveau a besoin de preuves concrètes pour prouver que vous êtes un gagnant, et pas seulement de vous souvenir de manière abstraite des moments de gains. Il est acceptable de partager les gains et les pertes réalisés, mais se vanter des gains et des pertes non réalisés n'est généralement pas judicieux, comme tout trader expérimenté vous le dira.

Utilisez le levier avec prudence. Commencez par un levier de 1x ou 2x au début. N'envisagez d'augmenter le levier que lorsque vous avez prouvé que vous pouvez réaliser des bénéfices sans levier. Le levier amplifie tout - y compris vos erreurs de jugement.

Fixez des objectifs quotidiens réalisables. Ne tradez pas pour le plaisir de trader. Le trading vise à atteindre des objectifs, puis à s'arrêter au bon moment. Sortez, rapprochez-vous de la nature. Demain, le marché sera toujours là, et il pourrait avoir un tout nouveau visage.

Suivez votre taux de réussite. Préparez un simple tableau électronique ou utilisez des outils professionnels de suivi des gains et des pertes. Si votre taux de réussite est inférieur à 60 %, cela signifie qu'il y a un problème avec la stratégie, et elle doit être ajustée rapidement.

Établissez un rituel de trading. Maintenez le même environnement, le même temps et le même processus. Votre cerveau aime la régularité. Créez une préparation avant le trading qui vous mette dans le meilleur état, cela peut être de boire une tasse de café, de revoir les règles de trading ou de faire quelques exercices simples.

Les difficultés des petites mises gagnantes

Beaucoup de gens commettent une erreur lorsqu'ils commencent à accumuler de petits bénéfices : ils négligent l'importance de contrôler les pertes. Des gains stables et modestes signifient que vous devez également contrôler strictement les pertes.

Au début, j'ai aussi lutté pour cela. Ma courbe de fonds ressemblait à celle d'une dinde de Thanksgiving : d'abord une lente montée, puis soudain une énorme chute, effaçant des semaines de gains. Cela pourrait être la partie la plus difficile de toute la stratégie, mais elle ne doit absolument pas être négligée. La stratégie de petits gains et de grandes pertes ne fera que ronger progressivement votre compte.

La réaction typique des perdants est : blâmer la manipulation du marché, changer fréquemment de stratégie, rejoindre diverses communautés à la recherche d'"informations privilégiées", considérer le trading comme un jeu plutôt que comme un métier.

Les réussites assument les pertes, tirent des leçons et se préparent pour demain. Ils comprennent que le trading est un marathon, pas un sprint. Ils savent que la stabilité continue est plus importante que l'excitation éphémère.

Une défaite occasionnelle parmi des dizaines de victoires n'a presque aucun impact sur le résultat final.

Le véritable chemin vers le succès

Lorsque les autres parient sur la prochaine pièce prometteuse, vous êtes peut-être en train de construire une véritable stratégie efficace. Pendant qu'ils passent leur journée à surveiller les positions ouvertes, vous avez peut-être déjà atteint vos objectifs et êtes prêt à aller à la salle de sport.

Le véritable avantage ne réside pas dans des techniques de trading secrètes, mais dans la discipline. Il s'agit de considérer le trading comme une entreprise, et non comme un jeu de casino. Il s'agit de comprendre que l'objectif n'est pas de prouver que l'on a raison, mais de réaliser des bénéfices.

La plupart des traders échangent pour prouver qu'ils ont raison, tandis que les gagnants se concentrent sur les bénéfices. Il existe une énorme différence entre les deux.

S'enrichir de manière stable peut sembler ennuyeux, pas assez spectaculaire. Vos posts de profit discrets peuvent ne pas faire sensation. Mais savez-vous ce qui est encore moins spectaculaire ? Être toujours fauché à 30 ans parce qu'à 20 ans, vous avez poursuivi cette "croyance en un multiplicateur de 100" qui ne viendra jamais.

La plupart des personnes qui se vantent de posséder des voitures de luxe sur les réseaux sociaux ne sont en réalité pas riches. Elles peuvent avoir fait semblant sur Internet grâce à un "coup de chance" et perdre rapidement tout leur argent.

Bien sûr, il y a des exceptions, mais dans la plupart des cas, les véritables gagnants sont souvent discrets.

Se concentrer sur la victoire

Les petites victoires accumulent de l'énergie, et cette énergie conduit à un état de flux. Verrouillez les profits, renforcez la confiance et devenez un maître de la situation.

Ne cherche plus à prouver que tu es intelligent, commence à prouver que tu es discipliné. Soit tu gagnes, soit tu es pauvre.