La situation actuelle et les perspectives d'avenir de la Finance décentralisée

Récemment, nous avons invité un expert chevronné du domaine de la Finance décentralisée, Min Dao, à discuter en profondeur de l'état actuel et des tendances futures de la Finance décentralisée.

L'essence et la valeur de la Finance décentralisée

La philosophie populaire considère que la Finance décentralisée est essentiellement une réduction de la finance à un réseau d'informations. Par rapport aux divers obstacles présents dans les systèmes financiers traditionnels, la Finance décentralisée réalise une transmission efficace de l'information, améliorant considérablement l'efficacité du capital. La valeur fondamentale de la Finance décentralisée réside dans l'absence de permission, la commodité et l'accessibilité universelle.

Analyse de l'état actuel du secteur de la Finance décentralisée

Après plusieurs cycles de développement, l'infrastructure de la Finance décentralisée est relativement mature. Les stablecoins, les prêts et les transactions AMM restent des applications centrales. Deux tendances se dessinent récemment :

1. Les applications de Finance décentralisée sont largement généralisées, chaque chaîne publique copiant des modèles établis.
2. La concentration du marché des projets leaders est en augmentation.

En même temps, la combinaison de la Finance décentralisée et de la finance centralisée ( CeFi ) devient une nouvelle tendance, et certaines applications innovantes apparaissent.

Nouveaux projets à surveiller

La voie du peuple met en avant deux projets innovants :

1. Pendle : a trouvé un créneau dans le domaine des LSD et du Restaking.
2. Ethena : tokeniser des stratégies de négociation traditionnelles, permettant leur démocratisation.

De plus, des applications DeFi sans token ( comme Polymarket ) commencent également à émerger, montrant des progrès dans l'infrastructure.

La barrière de protection des projets de Finance décentralisée

Pour les projets de Finance décentralisée (DeFi) à long terme, le consensus populaire estime que la clé réside dans :

1. Capacité d'innovation continue
2. Effet de marque
3. Sécurité

Des projets leaders comme Uniswap et Aave possèdent ces caractéristiques.

Conseils pour investir dans la Finance décentralisée

Pour les investisseurs ordinaires, Min Dao recommande :

1. Maintenir un portefeuille d'investissement diversifié
2. En plus des principales cryptomonnaies, vous pouvez allouer environ 30 % de vos fonds à d'autres projets.
3. Parmi les altcoins, la Finance décentralisée devrait représenter une part importante, au moins 50%(.

Perspectives d'avenir

1. La fusion entre la Finance décentralisée et la finance traditionnelle va s'approfondir, et il pourrait y avoir un modèle où les protocoles DeFi contrôlent les sociétés cotées.
2. Les grandes institutions financières pourraient entrer dans le domaine de la Finance décentralisée en déployant leur propre Layer 2.
3. L'effet de réseau de l'écosystème Ethereum pourrait être renforcé davantage.

Dans l'ensemble, la Finance décentralisée est encore en phase de développement rapide et continuera d'innover tout en s'intégrant profondément à la finance traditionnelle à l'avenir. Avec l'amélioration des infrastructures, de nombreuses applications innovantes devraient émerger.