Interprétation du rapport sur la fraude en cryptoactifs de l'FBI 2024

En avril 2025, le FBI a publié le rapport sur la fraude en matière de cryptoactifs pour l'année 2024. Ce rapport est basé sur les données collectées l'année dernière par le Centre de signalement des crimes liés à Internet, analysant le nombre de plaintes connexes, l'ampleur des pertes, les caractéristiques des victimes, les types de crimes et la récupération des actifs, entre autres. Cet article interprétera le contenu central du rapport, aidant les lecteurs à comprendre les dernières tendances et à améliorer leur connaissance et leur capacité de prévention face aux menaces complexes en matière de cybersécurité.

Aperçu des données de plaintes de 2024

Situation générale

En 2024, le Centre de signalement des cybercrimes a reçu 859 532 plaintes, entraînant une perte réelle de 16,6 milliards de dollars, en hausse de 33 % par rapport à l'année précédente. Parmi celles-ci, 256 256 plaintes concernaient des pertes financières, avec une perte moyenne d'environ 19 372 dollars par incident. La fraude en ligne a causé environ 83 % des pertes.

situation liée aux Cryptoactifs

Les plaintes liées aux cryptoactifs s'élèvent à 149 686, entraînant des pertes de 9,3 milliards de dollars, avec une augmentation de 66 % par rapport à l'année précédente. Les personnes de plus de 60 ans représentent la part la plus élevée parmi les victimes.

groupe de 60 ans et plus

Ce groupe d'âge a soumis 147 127 plaintes, rapportant des pertes de 4,885 milliards de dollars. Le nombre de plaintes a augmenté de 46 % par rapport à l'année précédente, et le montant des pertes a augmenté de 43 %. Parmi eux, 7 500 personnes ont signalé des pertes de plus de 100 000 dollars, avec une perte moyenne atteignant 83 000 dollars.

Analyse des groupes victimes

Répartition générale des âges

• Moins de 20 ans : 17 993 plaintes, perte de 2,25 millions de dollars
• 20-29 ans : 71 399 plaintes, pertes de 540,1 millions de dollars
• 30-39 ans : 108,899 plaintes, perte de 1,4 milliard de dollars
• 40-49 ans : 112 755 plaintes, perte de 2,2 milliards de dollars
• 50-59 ans : 84 540 plaintes, perte de 2,5 milliards de dollars
• 60 ans et plus : 147 127 plaintes, pertes de 4,8 milliards de dollars

victimes de Cryptoactifs

Dans les escroqueries liées aux investissements en cryptoactifs, le groupe des personnes de plus de 60 ans est celui qui dépose le plus de plaintes (8 043), avec des pertes atteignant 1,6 milliard de dollars, bien au-delà des autres tranches d'âge. Ce groupe, en raison d'une sensibilisation insuffisante aux escroqueries et d'une méconnaissance des nouvelles méthodes de paiement, est devenu la cible principale des escrocs. Dans les escroqueries liées aux distributeurs automatiques de cryptoactifs, le groupe des plus de 60 ans a déposé 2 674 plaintes, avec des pertes de 107 millions de dollars. Dans les cas de chantage/chantage sexuel, ce groupe est également celui qui dépose le plus de plaintes (20 445, avec des pertes de 724 millions de dollars).

Analyse des types de criminalité

classement des plaintes

1. Phishing/escroquerie électronique : 193 407 cas
2. Rançon : 86,415
3. Fuites de données personnelles : 64 882 cas
4. Fraude par refus de paiement/échec de transaction : 49 572 cas
5. Fraude à l'investissement : 47 919 cas

classement des montants de perte

1. Escroquerie d'investissement : 65,7 milliards de dollars
2. Escroquerie par e-mail commercial ( BEC ) : 2,77 milliards de dollars
3. Fraude en soutien technique : 1,46 milliard de dollars
4. Fuite de données personnelles : 1,45 milliard de dollars
5. Fraude de refus de paiement/échec de la transaction : 785 millions de dollars

crimes liés aux cryptoactifs

Les types de plaintes les plus fréquents sont le chantage (47 054 cas) et la fraude à l'investissement (41 557 cas). Les types de pertes les plus élevées sont la fraude à l'investissement (5,8 milliards de dollars) et la fuite de données personnelles (1,1 milliard de dollars).

Les types de fraude principalement rencontrés par les personnes de plus de 60 ans

Types de fraude les plus signalées : phishing, support technique, ransomware, fuite de données personnelles, fraude à l'investissement. Les types de fraude les plus perdants : fraude à l'investissement, support technique, fraude sentimentale, fraude par e-mail commercial ( BEC ), fuite de données personnelles.

Escroquerie en ligne et récupération d'actifs

Situation générale de la fraude en ligne

En 2024, le Centre de signalement des cybercriminalités a reçu 333 981 plaintes pour escroqueries en ligne, entraînant des pertes de 13,7 milliards de dollars, soit 83 % du total des pertes annuelles. Les principales méthodes de transaction incluent les cryptoactifs, les virements bancaires, les paiements par carte de crédit, etc.

Méthodes de fraude typiques

• Escroquerie par centre d'appels : 53 369 cas, pertes de 1,9 milliard de dollars
• Escroquerie urgente (se faisant passer pour un proche en demande d'aide) : 357 cas, pertes de 2,7 millions de dollars.
• Fraude sur les autoroutes à péage (phishing par SMS) : 59 271 cas, perte de 129 000 dollars.
• Escroquerie de l'or par livraison : 525 cas, pertes de 2,19 millions de dollars

Menaces en ligne

263 455 plaintes liées aux menaces en ligne ont entraîné des pertes de 1,571 milliard de dollars. Les principales variantes de logiciels malveillants de rançon incluent Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

résultats de récupération d'actifs

• Le groupe fédéral de lutte contre la fraude financière a traité 3 020 demandes de gel, gelant des fonds pour un total de 560 millions de dollars, avec un taux de récupération réussi de 66 %.
• La notification de réussite de l'"action de mise à niveau" a été envoyée à 4 323 victimes de fraude par chiffrement, aidant à récupérer environ 285 millions de dollars de pertes potentielles.
• Collaborer avec les autorités judiciaires indiennes pour lutter contre les fraudes des centres d'appels, arrestation de 215 personnes, soit une augmentation de 700 %.
• Dans des projets de fraude financière, plusieurs sommes importantes ont été gelées et récupérées avec succès.

Conseils pour se prémunir contre les arnaques aux cryptoactifs

1. Restez vigilant et évitez les tentations de rendements élevés : les investissements à haut rendement et sans risque sont souvent des arnaques.
2. Vérifiez la légitimité de la plateforme de trading : utilisez des échanges réglementés et évitez de cliquer sur des liens inconnus dans les publicités sur les réseaux sociaux.
3. Évitez de transférer de l'argent à des étrangers : ne croyez pas les "mentors d'investissement" ou "amis" que vous rencontrez en ligne.
4. Méfiez-vous des transactions par ATM de cryptoactifs : les escrocs demandent souvent aux victimes d'effectuer des paiements par ATM, il est impératif de rester vigilant.
5. Utiliser l'authentification à deux facteurs (2FA) : améliorer la sécurité du compte, prévenir les intrusions des hackers.

Résumé

Le rapport sur la fraude liée aux cryptoactifs de 2024 révèle de nouvelles tendances criminelles dans l'environnement actuel des cryptoactifs : les cas liés aux crypto-monnaies ont fortement augmenté, et les personnes de plus de 60 ans sont devenues les principales victimes ; les méthodes de fraude sont hautement spécialisées et internationalisées, tandis que les crypto-monnaies sont devenues l'outil de choix des criminels pour le blanchiment d'argent et le transfert de fonds.

Bien que des progrès aient été réalisés dans la récupération des actifs et la coopération internationale en matière d'application de la loi, les utilisateurs ordinaires doivent rester extrêmement vigilants face à l'ampleur des pertes globales et à la tendance à la hausse. Il est essentiel d'améliorer la sensibilisation à la sécurité afin d'éviter de tomber dans divers pièges d'escroquerie. Pour les gouvernements et les institutions financières, renforcer en permanence la coopération internationale, la réglementation et le suivi des flux de fonds sera une mesure clé pour freiner la cybercriminalité et améliorer l'efficacité de la répression.