Le marché financier de chiffrement accueille de nouvelles informations positives, Bitcoin atteint un nouveau sommet en 15 mois.
Le marché des cryptomonnaies continue de se renforcer, le prix du Bitcoin a franchi les 12000 dollars, atteignant un nouveau sommet en 15 mois, tandis qu'Ethereum a également grimpé rapidement à 331 dollars au cours du dernier mois. Actuellement, la plupart des cryptomonnaies parmi les 100 premières par capitalisation boursière affichent une tendance à la hausse.
Récemment, une entreprise financée par Google et Lightspeed Venture Capital a obtenu l'approbation de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis pour proposer le premier produit à terme avec livraison physique en Bitcoin. Cette nouvelle a encore stimulé le marché du chiffrement déjà en plein essor.
Avec la publication du livre blanc Libra par Facebook et les annonces de JPMorgan testant le JPM Coin, de plus en plus de grandes institutions entrent dans le domaine du chiffrement. Cela signifie que davantage de fonds et d'utilisateurs seront attirés par ce marché émergent, et les outils financiers de chiffrement deviendront des outils essentiels pour les nouveaux et anciens acteurs.
chiffrement de patrimoine
Le chiffrement de la gestion de patrimoine est un domaine de niche relativement nouveau dans le secteur de la finance cryptographique, avec des produits principaux apparus à la fin du marché haussier de 2017. Selon les statistiques, il existe actuellement des centaines de produits de gestion de patrimoine en chiffrement sur le marché, et le nombre de nouveaux produits a considérablement augmenté depuis le quatrième trimestre de 2018. Les fournisseurs de services associés se classent principalement en trois catégories : les échanges, les portefeuilles et les plateformes de gestion de patrimoine spécialisées, mais ces trois catégories présentent également des chevauchements.
D'un point de vue des attributs des produits, les produits de gestion d'actifs numériques se divisent principalement en trois types : gestion de créance, gestion de dividendes et gestion de nœuds. La gestion de créance génère principalement des gains d'intérêt en prêtant directement sur la plateforme. La gestion de dividendes obtient des bénéfices par le biais de dividendes sur les revenus de trading à effet de levier de la plateforme, des dividendes des fonds quantitatifs, etc. La gestion de nœuds inclut la délégation de nœuds et la conservation PoS.
Réorganisation des produits principaux
Échange:
Certaines bourses ont lancé des produits financiers, principalement de deux types : d'une part, le mode de dépôt de jetons avec des intérêts, dont le taux de rendement annuel se situe entre 0,026 % et 2,7 %, prenant en charge les jetons principaux ; d'autre part, le mode Staking, qui pourrait fournir aux clients un rendement annuel d'environ 6,6 %.
Plateforme de gestion financière:
Certaines plateformes de gestion financière professionnelles prennent en charge les produits d'épargne en cryptomonnaie, avec un taux d'intérêt annuel d'environ 12 %.
Portefeuille:
Certain portefeuilles intègrent des fonctionnalités de gestion de patrimoine, avec des taux d'intérêt annuels variant de 1,2 % à 40 %. Les taux d'intérêt annuels pour la gestion de patrimoine à terme et à vue sont respectivement compris entre 12 % et 14 % et entre 1,2 % et 5 % ; la plage de rendement annuel pour le Staking de la partie PoS est de 6,5 % à 40 %.
Sous l'influence du resserrement de la réglementation et de la volatilité des cryptomonnaies, le chiffrement financier reste incertain. En revanche, le domaine du prêt en cryptomonnaie a vu l'émergence de certaines entreprises remarquables.
chiffrement emprunt
Dans les produits financiers de chiffrement actuels, le prêt est particulièrement captivant tant par l'échelle des entreprises que par la diversité des produits. Actuellement, les formes de produits de prêt en chiffrement deviennent de plus en plus complexes, intégrant souvent plusieurs fonctionnalités. Les produits de prêt centralisés et décentralisés commencent également à converger.
Récapitulatif des produits phares
Centralisé:
Une grande institution de prêt en chiffrement a ajouté 425 millions de dollars de prêts au premier trimestre de cette année, portant le total des prêts depuis sa création à 1,53 milliard de dollars. Cette institution emprunte principalement des jetons auprès de gros investisseurs, puis les prête à des taux d'intérêt plus élevés pour réaliser un écart de taux. Environ 10 % de ses produits sont également des prêts en monnaie fiduciaire.
Un autre concurrent a un modèle commercial relativement diversifié : d'une part, il propose des prêts en dollars garantis par des jetons de chiffrement, avec un taux d'intérêt annuel de 4,5 %, et un taux de garantie d'environ 50 % ; d'autre part, il permet aux clients de déposer des Bitcoins et d'autres pour obtenir des intérêts, avec un taux d'intérêt annuel maximum pouvant atteindre 6,2 %. Les produits de dépôt de cette entreprise ont attiré plus de 35 millions de dollars de dépôts depuis janvier de cette année.
Décentralisé:
Les plateformes de prêt décentralisées s'appuient principalement sur le surcollatéral en éther ou en jeton stable pour accorder des prêts. Au début juin, la valeur totale des cryptomonnaies mises en garantie sur les trois grandes plateformes était respectivement d'environ 400 millions de dollars, 20 millions de dollars et 20 millions de dollars, avec des taux de collatéral respectifs d'environ 480 %, 400 % et 210 %.
De plus, un projet de stablecoin nommé EOSDT dans l'écosystème EOS mérite également d'être souligné. Les EOS verrouillés ont atteint 2,69 millions, soit environ 1,9 million de dollars, se classant quatrième parmi des produits similaires. Cependant, le nombre d'utilisateurs actifs de ce projet est relativement faible, atteignant un maximum de seulement 40 personnes au cours des 30 derniers jours.
chiffrement dérivés
Comparé aux services de dépôt et de prêt de base, les produits dérivés en chiffrement apportent plus de possibilités au marché. Selon les estimations, la taille du marché des produits dérivés en chiffrement pourrait atteindre des niveaux de milliers de milliards de jetons. Les produits dérivés en chiffrement comprennent principalement les contrats à terme, les contrats à terme, les options et les contrats perpétuels.
fournisseur de services de négociation de dérivés
Les échanges natifs de chiffrement et les échanges traditionnels se préparent à entrer sur le marché des dérivés :
Les échanges natifs de chiffrement, comme certaines plateformes de contrats à terme, prévoient également de lancer des produits d'options. Les bourses traditionnelles comme le Chicago Mercantile Exchange ont déjà lancé des contrats à terme sur Bitcoin, avec un volume de transactions dépassant 8 milliards de dollars en mai. De plus, certaines bourses ont récemment obtenu l'approbation pour offrir des contrats à terme sur Bitcoin avec livraison physique, ce qui pourrait augmenter la demande des institutions pour accumuler des Bitcoins.
produits dérivés de tête
Un certain protocole de dérivés financiers décentralisés a réimplémenté les règles de négociation des dérivés financiers à l'aide de contrats intelligents. Ce projet prend en charge le trading sur marge avec un effet de levier allant jusqu'à 4 fois, ainsi qu'un service de prêt avec un taux de garantie initial de 125 %.
Dans le domaine des marchés prévisionnels, les projets établis depuis longtemps ont obtenu des financements de plusieurs millions de dollars. Les nouveaux projets de marchés prévisionnels sont également prisés par des investisseurs de premier plan comme Sequoia Capital.
Avec l'entrée de plus en plus d'institutions, le marché financier du chiffrement devrait connaître un développement supplémentaire. Cependant, il est toujours nécessaire de prêter attention aux impacts des incertitudes telles que la régulation.
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Bitcoin a dépassé 12000 dollars, le marché financier de chiffrement se réchauffe complètement.
Le marché financier de chiffrement accueille de nouvelles informations positives, Bitcoin atteint un nouveau sommet en 15 mois.
Le marché des cryptomonnaies continue de se renforcer, le prix du Bitcoin a franchi les 12000 dollars, atteignant un nouveau sommet en 15 mois, tandis qu'Ethereum a également grimpé rapidement à 331 dollars au cours du dernier mois. Actuellement, la plupart des cryptomonnaies parmi les 100 premières par capitalisation boursière affichent une tendance à la hausse.
Récemment, une entreprise financée par Google et Lightspeed Venture Capital a obtenu l'approbation de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis pour proposer le premier produit à terme avec livraison physique en Bitcoin. Cette nouvelle a encore stimulé le marché du chiffrement déjà en plein essor.
Avec la publication du livre blanc Libra par Facebook et les annonces de JPMorgan testant le JPM Coin, de plus en plus de grandes institutions entrent dans le domaine du chiffrement. Cela signifie que davantage de fonds et d'utilisateurs seront attirés par ce marché émergent, et les outils financiers de chiffrement deviendront des outils essentiels pour les nouveaux et anciens acteurs.
chiffrement de patrimoine
Le chiffrement de la gestion de patrimoine est un domaine de niche relativement nouveau dans le secteur de la finance cryptographique, avec des produits principaux apparus à la fin du marché haussier de 2017. Selon les statistiques, il existe actuellement des centaines de produits de gestion de patrimoine en chiffrement sur le marché, et le nombre de nouveaux produits a considérablement augmenté depuis le quatrième trimestre de 2018. Les fournisseurs de services associés se classent principalement en trois catégories : les échanges, les portefeuilles et les plateformes de gestion de patrimoine spécialisées, mais ces trois catégories présentent également des chevauchements.
D'un point de vue des attributs des produits, les produits de gestion d'actifs numériques se divisent principalement en trois types : gestion de créance, gestion de dividendes et gestion de nœuds. La gestion de créance génère principalement des gains d'intérêt en prêtant directement sur la plateforme. La gestion de dividendes obtient des bénéfices par le biais de dividendes sur les revenus de trading à effet de levier de la plateforme, des dividendes des fonds quantitatifs, etc. La gestion de nœuds inclut la délégation de nœuds et la conservation PoS.
Réorganisation des produits principaux
Échange: Certaines bourses ont lancé des produits financiers, principalement de deux types : d'une part, le mode de dépôt de jetons avec des intérêts, dont le taux de rendement annuel se situe entre 0,026 % et 2,7 %, prenant en charge les jetons principaux ; d'autre part, le mode Staking, qui pourrait fournir aux clients un rendement annuel d'environ 6,6 %.
Plateforme de gestion financière: Certaines plateformes de gestion financière professionnelles prennent en charge les produits d'épargne en cryptomonnaie, avec un taux d'intérêt annuel d'environ 12 %.
Portefeuille: Certain portefeuilles intègrent des fonctionnalités de gestion de patrimoine, avec des taux d'intérêt annuels variant de 1,2 % à 40 %. Les taux d'intérêt annuels pour la gestion de patrimoine à terme et à vue sont respectivement compris entre 12 % et 14 % et entre 1,2 % et 5 % ; la plage de rendement annuel pour le Staking de la partie PoS est de 6,5 % à 40 %.
Sous l'influence du resserrement de la réglementation et de la volatilité des cryptomonnaies, le chiffrement financier reste incertain. En revanche, le domaine du prêt en cryptomonnaie a vu l'émergence de certaines entreprises remarquables.
chiffrement emprunt
Dans les produits financiers de chiffrement actuels, le prêt est particulièrement captivant tant par l'échelle des entreprises que par la diversité des produits. Actuellement, les formes de produits de prêt en chiffrement deviennent de plus en plus complexes, intégrant souvent plusieurs fonctionnalités. Les produits de prêt centralisés et décentralisés commencent également à converger.
Récapitulatif des produits phares
Centralisé:
Une grande institution de prêt en chiffrement a ajouté 425 millions de dollars de prêts au premier trimestre de cette année, portant le total des prêts depuis sa création à 1,53 milliard de dollars. Cette institution emprunte principalement des jetons auprès de gros investisseurs, puis les prête à des taux d'intérêt plus élevés pour réaliser un écart de taux. Environ 10 % de ses produits sont également des prêts en monnaie fiduciaire.
Un autre concurrent a un modèle commercial relativement diversifié : d'une part, il propose des prêts en dollars garantis par des jetons de chiffrement, avec un taux d'intérêt annuel de 4,5 %, et un taux de garantie d'environ 50 % ; d'autre part, il permet aux clients de déposer des Bitcoins et d'autres pour obtenir des intérêts, avec un taux d'intérêt annuel maximum pouvant atteindre 6,2 %. Les produits de dépôt de cette entreprise ont attiré plus de 35 millions de dollars de dépôts depuis janvier de cette année.
Décentralisé:
Les plateformes de prêt décentralisées s'appuient principalement sur le surcollatéral en éther ou en jeton stable pour accorder des prêts. Au début juin, la valeur totale des cryptomonnaies mises en garantie sur les trois grandes plateformes était respectivement d'environ 400 millions de dollars, 20 millions de dollars et 20 millions de dollars, avec des taux de collatéral respectifs d'environ 480 %, 400 % et 210 %.
De plus, un projet de stablecoin nommé EOSDT dans l'écosystème EOS mérite également d'être souligné. Les EOS verrouillés ont atteint 2,69 millions, soit environ 1,9 million de dollars, se classant quatrième parmi des produits similaires. Cependant, le nombre d'utilisateurs actifs de ce projet est relativement faible, atteignant un maximum de seulement 40 personnes au cours des 30 derniers jours.
chiffrement dérivés
Comparé aux services de dépôt et de prêt de base, les produits dérivés en chiffrement apportent plus de possibilités au marché. Selon les estimations, la taille du marché des produits dérivés en chiffrement pourrait atteindre des niveaux de milliers de milliards de jetons. Les produits dérivés en chiffrement comprennent principalement les contrats à terme, les contrats à terme, les options et les contrats perpétuels.
fournisseur de services de négociation de dérivés
Les échanges natifs de chiffrement et les échanges traditionnels se préparent à entrer sur le marché des dérivés :
Les échanges natifs de chiffrement, comme certaines plateformes de contrats à terme, prévoient également de lancer des produits d'options. Les bourses traditionnelles comme le Chicago Mercantile Exchange ont déjà lancé des contrats à terme sur Bitcoin, avec un volume de transactions dépassant 8 milliards de dollars en mai. De plus, certaines bourses ont récemment obtenu l'approbation pour offrir des contrats à terme sur Bitcoin avec livraison physique, ce qui pourrait augmenter la demande des institutions pour accumuler des Bitcoins.
produits dérivés de tête
Un certain protocole de dérivés financiers décentralisés a réimplémenté les règles de négociation des dérivés financiers à l'aide de contrats intelligents. Ce projet prend en charge le trading sur marge avec un effet de levier allant jusqu'à 4 fois, ainsi qu'un service de prêt avec un taux de garantie initial de 125 %.
Dans le domaine des marchés prévisionnels, les projets établis depuis longtemps ont obtenu des financements de plusieurs millions de dollars. Les nouveaux projets de marchés prévisionnels sont également prisés par des investisseurs de premier plan comme Sequoia Capital.
Avec l'entrée de plus en plus d'institutions, le marché financier du chiffrement devrait connaître un développement supplémentaire. Cependant, il est toujours nécessaire de prêter attention aux impacts des incertitudes telles que la régulation.